Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας


Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

  • Δελτίο Τύπου της ΕΛ.ΑΣ. με τίτλο: Δημοσιοποίηση στοιχείων ταυτότητας και φωτογραφίες τριών ατόμων που διέπρατταν κλοπές χρηματικών ποσών από οχήματα πελατών τραπεζικών καταστημάτων στην περιοχή του Ασπροπύργου

    Στις 13 Ιουνίου 2025, η Ελληνική Αστυνομία δημοσίευσε Δελτίο Τύπου, σύμφωνα με το οποίο, «Δίνονται στη δημοσιότητα, κατόπιν σχετικής Διάταξης της Εισαγγελίας Πρωτοδικών Αθηνών, τα στοιχεία ταυτότητας και οι φωτογραφίες -3- ατόμων που διέπρατταν κλοπές χρηματικών ποσών από οχήματα πελατών τραπεζικών καταστημάτων στην περιοχή του Ασπροπύργου και συνελήφθησαν την 24-4-2025 από την Υποδιεύθυνση Δίωξης και Εξιχνίασης Εγκλημάτων Δυτικής Αττικής».

    Δελτίο Τύπου ΕΛ.ΑΣ

  • Επικαιροποίηση από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή του καταλόγου χωρών υψηλού κινδύνου

    Στις 10 Ιουνίου 2025, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δημοσίευσε δελτίο τύπου για την επικαιροποίηση του καταλόγου των χωρών υψηλού κινδύνου στο πλαίσιο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT). Σημειώνεται ότι στον κατάλογο προστέθηκαν οι Αλγερία, Αγκόλα, Ακτή Ελεφαντοστού, Κένυα, Λάος, Λίβανος, Μονακό, Ναμίμπια, Νεπάλ και Βενεζουέλα, ενώ αφαιρέθηκαν οι Μπαρμπάντος, Γιβραλτάρ, Τζαμάικα, Παναμάς, Φιλιππίνες, Σενεγάλη, Ουγκάντα και Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα.

    Η επικαιροποίηση του καταλόγου θα λάβει τη νομική μορφή κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμού, ο οποίος θα τεθεί σε ισχύ μετά από έλεγχο και εφόσον δεν υπάρξει αντίρρηση από το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο εντός περιόδου ενός μήνα, με δυνατότητα παράτασης για έναν ακόμη μήνα.

    Δελτίο Τύπου ΕΕ

  • Εξελίξεις σχετικά με τη δευτερογενή νομοθεσία του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in cryptoassets”/ ‘MiCA’)

    Στις 10 Ιουνίου 2025, δημοσιεύθηκαν στην Επίσημη Εφημερίδα της Ε.Ε. οι ακόλουθες 3 νομικές πράξεις στο πλαίσιο του Κανονισμού MiCA:

    • Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1140 της Επιτροπής, της 27ης Φεβρουαρίου 2025, για τη συμπλήρωση του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των αρχείων που πρέπει να τηρούνται για όλες τις εκτελούμενες υπηρεσίες, δραστηριότητες, εντολές και συναλλαγές κρυπτοστοιχείων.
    • Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1141 της Επιτροπής, της 27ης Φεβρουαρίου 2025, για τη συμπλήρωση του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που προσδιορίζουν τις απαιτήσεις για τις πολιτικές και τις διαδικασίες σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων για τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
    • Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1142 της Επιτροπής, της 27ης Φεβρουαρίου 2025, για τη συμπλήρωση του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που προσδιορίζουν τις απαιτήσεις για τις πολιτικές και τις διαδικασίες σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων για τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, καθώς και τις λεπτομέρειες και τη μεθοδολογία για το περιεχόμενο των γνωστοποιήσεων των συγκρούσεων συμφερόντων.

    Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1140

    Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1141

    Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1142

  • Ψηφιακή πλατφόρμα τήρησης στατιστικών στοιχείων του άρθρου 32 του Ν. 4557/2018

    Στις 4 Ιουνίου 2025, δημοσιεύτηκε (ΦΕΚ Β’ 2770) η υπ’ αριθμ. 92271 ΕΞ 2025 Κοινή Υπουργική Απόφαση για τη ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση, τη λειτουργία, την πρόσβαση και τη διαδικασία καταχώρισης στην ψηφιακή πλατφόρμα στατιστικών στοιχείων του άρθρου 32 του ν. 4557/2018 (Α’ 139). Σύμφωνα με το εν λόγω άρθρο οι εμπλεκόμενες δημόσιες αρχές τηρούν πλήρη και ενημερωμένα στατιστικά στοιχεία, σχετικά με τομείς ή θέματα της αρμοδιότητάς τους, τα οποία συγκεντρώνονται ετησίως (ή και εκτάκτως) από τον Κεντρικό Συντονιστικό Φορέα και διαβιβάζονται στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή. Οι αρχές αυτές καταχωρούν τα στατιστικά στοιχεία σε ψηφιακή πλατφόρμα συλλογής, τήρησης και επεξεργασίας στατιστικών στοιχείων.

    ΦΕΚ Β΄2770

  • Δημοσίευση Υπουργικής Απόφασης αναφορικά με τον προσωπικό αριθμό – Νέου τύπου Δελτία Ταυτότητας Ελλήνων πολιτών

    Στις 30 Μαΐου 2025, δημοσιεύθηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 2687) η υπ’ αριθμ. 3021/19/84-νθ’ υπουργική απόφαση, με την οποία, μεταξύ άλλων, ρυθμίζονται τα ζητήματα που αφορούν την εισαγωγή του Προσωπικού Αριθμού στα νέου τύπου Δελτία Ταυτότητας Ελλήνων Πολιτών.

    ΦΕΚ Β’ 2687