Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 13 Ιανουαρίου 2026
Καθορισμός διαδικασιών σχετικά με την έκδοση στοιχείων συγκάλυψης της ταυτότητας ανακριτικού υπαλλήλου ή ιδιώτη που τελεί υπό τις οδηγίες του, την έγκριση διενέργειας συναλλαγών και τη διάθεση των χρηματικών ποσών που απαιτούνται για τη δράση τους Καθορισμός διαδικασιών σχετικά με την έκδοση στοιχείων συγκάλυψης της ταυτότητας ανακριτικού υπαλλήλου ή ιδιώτη που τελεί υπό τις οδηγίες του, την έγκριση διενέργειας συναλλαγών και τη διάθεση των χρηματικών ποσών που απαιτούνται για τη δράση τους

Στις 31 Δεκεμβρίου 2025, δημοσιεύτηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 7343), η υπ’ αριθμ. 4871/31.12.2025 Κοινή Υπουργική Απόφαση, σχετικά με τον καθορισμό των διαδικασιών για την έκδοση στοιχείων συγκάλυψης της ταυτότητας ανακριτικού υπαλλήλου ή ιδιώτη που τελεί υπό τις οδηγίες του, την έγκριση διενέργειας συναλλαγών και τη διάθεση των χρηματικών ποσών που απαιτούνται για τη δράση τους, σύμφωνα με τις διατάξεις της παρ. 1 του άρθρου 254 του Κώδικα Ποινικής Δικονομίας.

ΦΕΚ Β’ 7343
- 30 Δεκεμβρίου 2025
Δημοσίευση αναθεωρημένης, 48ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ Δημοσίευση αναθεωρημένης, 48ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ

Η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ) ανακοίνωσε τη δημοσίευση της 48η Έκδοσης του Καταλόγου Μη Αδειοδοτημένων Παρόχων Τυχερών Παιγνίων μέσω του διαδικτύου (Blacklist).

Blacklist
- 18 Δεκεμβρίου 2025
Δημοσίευση draft RTSs της European Anti-Money Laundering Authority (AMLA) και δημόσια διαβούλευση draft ITS Δημοσίευση draft RTSs της European Anti-Money Laundering Authority (AMLA) και δημόσια διαβούλευση draft ITS

Στις 16 Δεκεμβρίου 2025, η Ευρωπαϊκή Αρχή κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (“AMLA”), δημοσίευσε:

1. Draft Regulatory Technical Standards on the assessment of the inherent and residual risk profile of obliged entities under Article 40(2) of Directive (EU) 2024/1620.

2. Draft Regulatory Technical Standards on the risk assessment for the purpose of selection of credit institutions, financial institutions and groups of credit and financial institutions for direct supervision under Article 12(7) of Regulation (EU) 2024/1620.

Επίσης, έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως 27 Ιανουαρίου 2026, το Draft Implementing Technical Standards on cooperation within the AML/CFT supervisory system for the purposes of direct supervision under Article 15(3) of Regulation (EU) 2024/1620.

AMLA - Regulatory Instruments
- 18 Δεκεμβρίου 2025
Δημοσίευση draft RTSs της European Anti-Money Laundering Authority (AMLA) και δημόσια διαβούλευση draft ITS Δημοσίευση draft RTSs της European Anti-Money Laundering Authority (AMLA) και δημόσια διαβούλευση draft ITS

Στις 16 Δεκεμβρίου 2025, η Ευρωπαϊκή Αρχή κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (“AMLA”), δημοσίευσε:

1. Draft Regulatory Technical Standards on the assessment of the inherent and residual risk profile of obliged entities under Article 40(2) of Directive (EU) 2024/1620.

2. Draft Regulatory Technical Standards on the risk assessment for the purpose of selection of credit institutions, financial institutions and groups of credit and financial institutions for direct supervision under Article 12(7) of Regulation (EU) 2024/1620.

Επίσης, έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως 27 Ιανουαρίου 2026, το Draft Implementing Technical Standards on cooperation within the AML/CFT supervisory system for the purposes of direct supervision under Article 15(3) of Regulation (EU) 2024/1620.

AMLA - Regulatory Instruments
- 10 Δεκεμβρίου 2025
Υποβολή ψηφιακού αντιγράφου του δελτίου ταυτότητας σε φορείς του ιδιωτικού τομέα Υποβολή ψηφιακού αντιγράφου του δελτίου ταυτότητας σε φορείς του ιδιωτικού τομέα

Στις 8 Δεκεμβρίου 2025, δημοσιεύτηκε (ΦΕΚ Α’ 223) ο Νόμος 5256/2025 με τίτλο: «Ψηφιακή ενίσχυση της οδικής ασφάλειας και λοιπές διατάξεις».

Σύμφωνα με την παρ. 1 του άρθρου 32 «Για τη διεκπεραίωση των συναλλαγών φυσικών προσώπων με φορείς του ιδιωτικού τομέα, στις οποίες υπάρχει υποχρέωση για την τήρηση φωτοαντιγράφου δελτίου ταυτότητας Ελλήνων πολιτών του πρώτου εδαφίου της παρ. 1 του άρθρου 1 του ν.δ. 127/1969 (Α΄ 29), η υποβολή και η έκδοση του φωτοαντιγράφου διενεργούνται αποκλειστικά με τη χρήση των ψηφιακών υπηρεσιών των παρ. 2 και 6.».

ΦΕΚ Α’ 223