Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 28 Νοεμβρίου 2023
Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για την εποπτεία με βάση τον κίνδυνο στο πλαίσιο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για την εποπτεία με βάση τον κίνδυνο στο πλαίσιο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 27 Νοεμβρίου 2023, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές με τα χαρακτηριστικά μιας, βάσει κινδύνου, εποπτικής προσέγγισης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου (“Risk‐Based Supervision Guidelines”).

Με τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές διευρύνεται το πεδίο εφαρμογής τους, προκειμένου να εμπίπτουν σε αυτό και οι πάροχοι υπηρεσιών «κρυπτοστοιχείων» (“crypto-asset service providers”). Θα τεθούν σε εφαρμογή στις 30 Δεκεμβρίου 2024.

Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές
- 24 Νοεμβρίου 2023
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την κατάχρηση των επενδυτικών προγραμμάτων χορήγησης ιθαγένειας και διαμονής Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την κατάχρηση των επενδυτικών προγραμμάτων χορήγησης ιθαγένειας και διαμονής

Στις 22 Νοεμβρίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε 62σέλιδη έκθεση σχετικά με την κατάχρηση των επενδυτικών προγραμμάτων χορήγησης ιθαγένειας και διαμονής (π.χ. “Golden Visa”).

Στην έκθεση αποτυπώνεται η μεθοδολογία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, μέσω της αξιοποίησης τέτοιων επενδυτικών προγραμμάτων και περιλαμβάνονται συγκεκριμένες συστάσεις / βέλτιστες πρακτικές προς τους «φορείς χάραξης πολιτικής» για τον εντοπισμό και διερεύνηση αυτών των περιπτώσεων.

Έκθεση
- 17 Νοεμβρίου 2023
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με επικαιροποιημένες βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση της χρήσης των ΜΚΟ για σκοπούς χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με επικαιροποιημένες βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση της χρήσης των ΜΚΟ για σκοπούς χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 16 Νοεμβρίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε 110σέλιδη έκθεση με επικαιροποιημένες βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση της χρήσης των ΜΚΟ για σκοπούς χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στην έκθεση αυτή έχουν ληφθεί υπόψη οι πρόσφατες τροποποιήσεις στη σχετική Σύσταση της FATF (υπ’ αριθμ. 8) με στόχο τη συνδρομή στα κράτη, τον μη κερδοσκοπικό τομέα και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στο πλαίσιο προστασίας χρήσης των ΜΚΟ για σκοπούς χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Έκθεση

Σύσταση 8
- 17 Νοεμβρίου 2023
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την ανάκτηση εσόδων από οικονομικά εγκλήματα σε διεθνές επίπεδο μέσω «διυπηρεσιακών δικτύων» (“Inter-Agency Networks”) Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την ανάκτηση εσόδων από οικονομικά εγκλήματα σε διεθνές επίπεδο μέσω «διυπηρεσιακών δικτύων» (“Inter-Agency Networks”)

Στις 16 Νοεμβρίου 2023, δημοσίευσε 56σέλιδη έκθεση σχετικά με την ανάκτηση εσόδων από οικονομικά εγκλήματα σε διεθνές επίπεδο μέσω «διυπηρεσιακών δικτύων» (“Inter-Agency Networks”).

Αυτή η έκθεση έχει ως στόχο να συνδράμει το έργο των «υπευθύνων χάραξης πολιτικής» να κατανοήσουν καλύτερα τον ρόλο και τον αντίκτυπο των εν λόγω δικτύων, ενώ παράλληλα προσδιορίζονται τομείς για πιθανή βελτίωση, προκειμένου τα εν λόγω δίκτυα να μπορούν να εκπληρώσουν τις δυνατότητές τους στον εντοπισμό παράνομων προσόδων που προέρχονται από οικονομικά εγκλήματα.

Έκθεση
- 16 Νοεμβρίου 2023
Δημοσίευση καταλόγου με σημαντικά δημόσια λειτουργήματα σε εθνικό επίπεδο, σε επίπεδο διεθνών οργανισμών και σε επίπεδο θεσμικών οργάνων και ευρύτερων οργανισμών της ΕΕ Δημοσίευση καταλόγου με σημαντικά δημόσια λειτουργήματα σε εθνικό επίπεδο, σε επίπεδο διεθνών οργανισμών και σε επίπεδο θεσμικών οργάνων και ευρύτερων οργανισμών της ΕΕ

Στις 10 Νοεμβρίου 2023, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ κατάλογος με σημαντικά δημόσια λειτουργήματα σε εθνικό επίπεδο, σε επίπεδο διεθνών οργανισμών και σε επίπεδο θεσμικών οργάνων και οργανισμών της ΕΕ.

Στις σελίδες 41-44 του καταλόγου περιλαμβάνονται τα πρόσωπα ασκούν ή άσκησαν σημαντικό δημόσιο λειτούργημα στην Ελλάδα, καθώς και στους διεθνείς οργανισμούς που είναι διαπιστευμένοι στην Ελλάδα.

Κατάλογος