Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 28 Νοεμβρίου 2018
Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1805 «σχετικά με την αμοιβαία αναγνώριση των αποφάσεων δέσμευσης και δήμευσης» Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1805 «σχετικά με την αμοιβαία αναγνώριση των αποφάσεων δέσμευσης και δήμευσης»

Στις 28 Νοεμβρίου 2018, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ ο Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1805 «σχετικά με την αμοιβαία αναγνώριση των αποφάσεων δέσμευσης και δήμευσης».

Ο Κανονισμός αυτός, ο οποίος αναμένεται να τεθεί σε εφαρμογή στις 19 Δεκεμβρίου 2020, θεσπίζει τους κανόνες, σύμφωνα με τους οποίους ένα κράτος-μέλος της ΕΕ αναγνωρίζει και εκτελεί στο έδαφός του αποφάσεις δέσμευσης και αποφάσεις δήμευσης, οι οποίες εκδόθηκαν από άλλο κράτος-μέλος στο πλαίσιο διαδικασιών επί ποινικών υποθέσεων.

Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1805
- 20 Νοεμβρίου 2018
Κατάλογος της Ευρωπαϊκής Επιτροπής με τρίτες χώρες (εκτός ΕΟΧ) που αναμένεται να υποβληθούν σε αξιολόγηση το 2018 για τη διαπίστωση ύπαρξης στρατηγικών ανεπαρκειών σε θέματα AML/CFT Κατάλογος της Ευρωπαϊκής Επιτροπής με τρίτες χώρες (εκτός ΕΟΧ) που αναμένεται να υποβληθούν σε αξιολόγηση το 2018 για τη διαπίστωση ύπαρξης στρατηγικών ανεπαρκειών σε θέματα AML/CFT

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, στο πλαίσιο των περιοδικών αξιολογήσεων που διενεργεί για τον προσδιορισμό τρίτων χωρών (εκτός ΕΟΧ) που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες σε θέματα AML/CFT, σύμφωνα με τις διατάξεις της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD 4’) προχώρησε στην εκπόνηση σχετικού καταλόγου.

Ο κατάλογος περιλαμβάνει 132 κράτη ανά την υφήλιο, για τα οποία θα διενεργηθεί εκτενής αξιολόγηση, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες σε θέματα AML/CFT. Από τα 132 κράτη, αυτά που θα αξιολογηθούν κατά προτεραιότητα ανέρχονται σε 48.

Κατάλογος
- 13 Νοεμβρίου 2018
Οδηγία (ΕΕ) 2018/1673 «σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του ποινικού δικαίου» Οδηγία (ΕΕ) 2018/1673 «σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του ποινικού δικαίου»

Στις 12 Νοεμβρίου 2018, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ η Οδηγία (ΕΕ) 2018/1673 «σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του ποινικού δικαίου».

Η εν λόγω Οδηγία τίθεται σε ισχύ στις 2 Δεκεμβρίου 2018. Τα κράτη μέλη της ΕΕ θα πρέπει να την ενσωματώσουν στην εθνική τους έννομη τάξη έως τις 3 Δεκεμβρίου 2020 το αργότερο.

Οδηγία (ΕΕ) 2018/1673
- 12 Νοεμβρίου 2018
Κείμενο διαβούλευσης της Μικτής Επιτροπής (“Joint Committee”) των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘ESAs’) για τη συνεργασία και το διαμοιρασμό πληροφοριών για την εκπλήρωση εποπτικών καθηκόντων σχετικών με ζητήματα AML/CFT Κείμενο διαβούλευσης της Μικτής Επιτροπής (“Joint Committee”) των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘ESAs’) για τη συνεργασία και το διαμοιρασμό πληροφοριών για την εκπλήρωση εποπτικών καθηκόντων σχετικών με ζητήματα AML/CFT

Στις 8 Νοεμβρίου 2018, η Μικτή Επιτροπή των 3 Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘EBA’, ‘EIOPA’, ‘ESMA’) έθεσε σε δημόσια διαβούλευση σχέδιο κατευθυντήριων γραμμών (“guidelines”) για τη συνεργασία και το διαμοιρασμό (σχετικών με ζητήματα AML/CFT) πληροφοριών μεταξύ των εθνικών εποπτικών αρχών των πιστωτικών και χρηματοδοτικών ιδρυμάτων εντός της ΕΕ για την εκπλήρωση των στόχων που εκπορεύονται από την Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD 4’).

Ειδικότερα, το σχέδιο κατευθυντήριων γραμμών προβλέπει τη συγκρότηση εποπτικών κολλεγίων (“supervisory colleges”) για ζητήματα AML/CFT και καθορίζει τους κανόνες που θα πρέπει να διέπουν τη σύσταση και λειτουργία τους.

Η περίοδος διαβούλευσης ολοκληρώνεται στις 8 Φεβρουαρίου 2019. Αφού αξιολογήσει τα σχόλια που θα λάβει κατά τη διάρκεια της προαναφερθείσας περιόδου διαβούλευσης, η Μικτή Επιτροπή θα οριστικοποιήσει το περιεχόμενο των κατευθυντήριων γραμμών.

Κείμενο διαβούλευσης
- 9 Νοεμβρίου 2018
Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1467 της Ευρωπαϊκής Επιτροπής όσον αφορά την προσθήκη του Πακιστάν στις τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες σε θέματα AML/CFT Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1467 της Ευρωπαϊκής Επιτροπής όσον αφορά την προσθήκη του Πακιστάν στις τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες σε θέματα AML/CFT

Με τον κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμό (ΕΕ) 2018/1467 της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, το Πακιστάν προστίθεται στον πίνακα του σημείου Ι του Παραρτήματος του κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμού (ΕΕ) 2016/1675 που αφορά τις τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες σε θέματα AML/CFT.

Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2018/1467