Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 12 Ιανουαρίου 2023
Tροποποίηση της Κοινής Υπουργικής Απόφασης «Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την πρόσβαση στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018» Tροποποίηση της Κοινής Υπουργικής Απόφασης «Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την πρόσβαση στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018»

Στις 9 Ιανουαρίου 2023, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 28) η υπ’ αριθμ. 139 ΕΞ 2023 Κοινή Υπουργική Απόφαση, μέσω της οποίας επέρχονται τροποποιήσεις στην ισχύουσα υπ’ αριθμ. 125209 ΕΞ 2022 Κοινή Υπουργική Απόφαση (ΦΕΚ Β’ 4750/8.9.2022) σχετικά με την πρόσβαση στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018.

Ειδικότερα, προστίθενται:
- (υπό τη μορφή κυτίου επιλογής) στην περ. β του Κεφαλαίου Δ του Παραρτήματος ΙΙ («Έντυπο αιτήματος παροχής πρόσβασης υπόχρεης οντότητας») μια σειρά από φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (π.χ. ασφαλιστικές επιχειρήσεις, ιδρύματα πληρωμών, ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, εταιρείες χρηματοδοτικής μίσθωσης κτλ.), και
- στο Παράρτημα IV («ΚΑΔ υπόχρεων προσώπων») πέντε (5) νέοι ΚΑΔ.
ΦΕΚ Β’ 28/9.1.2023
- 9 Δεκεμβρίου 2022
Δημοσίευση Νόμου 5001/2022 - Προσαρμογή της Αρχής του άρθρου 47 του Νόμου 4557/2018 στις διατάξεις του νέου Ποινικού Κώδικα – Τροποποίηση άρθρου 50 του Νόμου 4557/2018 Δημοσίευση Νόμου 5001/2022 - Προσαρμογή της Αρχής του άρθρου 47 του Νόμου 4557/2018 στις διατάξεις του νέου Ποινικού Κώδικα – Τροποποίηση άρθρου 50 του Νόμου 4557/2018

Στις 9 Δεκεμβρίου 2022, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Α’ 227) ο Νόμος 5001/2022 «Επιλογή, κατάρτιση και επιμόρφωση των δικαστικών υπαλλήλων στην Εθνική Σχολή Δικαστικών Λειτουργών - Τροποποιήσεις στον Νόμο 4871/2021 και λοιπές ρυθμίσεις του Υπουργείου Δικαιοσύνης», στο άρθρο 76 του οποίου περιλαμβάνονται διατάξεις για την προσαρμογή της Αρχής του άρθρου 47 του Νόμου 4557/2018 στο νέο Ποινικό Κώδικα με τροποποίηση του άρθρου 50 του Νόμου 4557/2018.

ΦΕΚ Α’ 227/9.12.2022
- 7 Δεκεμβρίου 2022
Δημόσια διαβούλευση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για την αντιμετώπιση των αρνητικών επιπτώσεων του “de-risking” στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Δημόσια διαβούλευση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για την αντιμετώπιση των αρνητικών επιπτώσεων του “de-risking” στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 6 Δεκεμβρίου 2022, η ‘ΕΒΑ’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως τις 6 Φεβρουαρίου 2023, σχέδιο κατευθυντήριων γραμμών για τους κινδύνους αντιμετώπισης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από τις πολιτικές “de-risking” που λαμβάνουν ενίοτε τα πιστωτικά και λοιπά χρηματοδοτικά ιδρύματα.

Μέσω του εν λόγω σχεδίου κατευθυντήριων γραμμών, η ‘ΕΒΑ’ στοχεύει να διασφαλίσει ότι οι πελάτες των πιστωτικών και λοιπών χρηματοδοτικών ιδρυμάτων, ιδιαίτερα οι πιο ευάλωτοι, δεν στερούνται την πρόσβαση σε χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, δίχως βάσιμο λόγο.

Κείμενο διαβούλευσης
- 6 Δεκεμβρίου 2022
Τροποποίηση της υπ’ αριθμ. 1/506/08.04.2009 Απόφασης του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς «Πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας» (ΦΕΚ Β΄ 834) Τροποποίηση της υπ’ αριθμ. 1/506/08.04.2009 Απόφασης του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς «Πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας» (ΦΕΚ Β΄ 834)

Στις 5 Δεκεμβρίου 2022, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 6145) η υπ’ αριθμ. 4/971/24.11.2022 Απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, με την οποία τροποποιείται η παρ. 2 του άρθρου 10 («Παροχή Πληροφοριών»), της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 1/506/08.04.2009 Απόφασής της (ΦΕΚ Β’ 834/6.5.2009).

ΦΕΚ Β’ 6145/5.12.2022
- 6 Δεκεμβρίου 2022
Προσαρμογή της Αρχής του άρθρου 47 του Νόμου 4557/2018 στις διατάξεις του νέου Ποινικού Κώδικα – Τροποποίηση άρθρου 50 του Νόμου 4557/2018 Προσαρμογή της Αρχής του άρθρου 47 του Νόμου 4557/2018 στις διατάξεις του νέου Ποινικού Κώδικα – Τροποποίηση άρθρου 50 του Νόμου 4557/2018

Στις 5 Δεκεμβρίου 2022, κατατέθηκε προς ψήφιση στη Βουλή των Ελλήνων η υπ’ αριθμ. 1514/124 τροπολογία, στο άρθρο 1 της οποίας περιλαμβάνονται διατάξεις για την προσαρμογή της Αρχής του άρθρου 47 του Νόμου 4557/2018 στο νέο Ποινικό Κώδικα με τροποποίηση του άρθρου 50 του Νόμου 4557/2018.

Η εν λόγω τροπολογία έχει συμπεριληφθεί στο σχέδιο Νόμου «Επιλογή, κατάρτιση και επιμόρφωση των δικαστικών υπαλλήλων στην Εθνική Σχολή Δικαστικών Λειτουργών - Τροποποιήσεις στον ν. 4871/2021 και λοιπές ρυθμίσεις του Υπουργείου Δικαιοσύνης».

Τροπολογία

Σχέδιο Νόμου