Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 4 Ιουλίου 2025
Συμφωνία συνεργασίας ΕΚΤ και Αρχής AML Συμφωνία συνεργασίας ΕΚΤ και Αρχής AML

Στις 3 Ιουλίου 2025, η ΕΚΤ δημοσίευσε δελτίο τύπου με θέμα: "ECB and AMLA sign agreement on cooperation".

Σύμφωνα με το δελτίο τύπου της ΕΚΤ:
- ECB and European Anti-Money Laundering Authority (AMLA) sign Memorandum of Understanding outlining how they will work together
- Agreement aims to strengthen cooperation between prudential and anti-money laundering supervision and avoid duplication of effort
- Framework sets out principles for information exchange and regular collaboration on policies and standards
Δελτίο τύπου ΕΚΤ
- 27 Ιουνίου 2025
Δημοσίευση ΚΥΑ για τη διάθεση της διαδικτυακής υπηρεσίας «Στοιχεία ΠΟΘΕΝ ΕΣΧΕΣ» στο Υπουργείο Ψηφιακής Διακυβέρνησης, μέσω του Κέντρου Διαλειτουργικότητας της Γενικής Γραμματείας Πληροφοριακών Συστημάτων και Ψηφιακής Διακυβέρνησης Δημοσίευση ΚΥΑ για τη διάθεση της διαδικτυακής υπηρεσίας «Στοιχεία ΠΟΘΕΝ ΕΣΧΕΣ» στο Υπουργείο Ψηφιακής Διακυβέρνησης, μέσω του Κέντρου Διαλειτουργικότητας της Γενικής Γραμματείας Πληροφοριακών Συστημάτων και Ψηφιακής Διακυβέρνησης

Στις 26 Ιουνίου 2025, δημοσιεύτηκε η υπ’ αριθμ. 20474 ΕΞ 2025 Κοινή Υπουργική Απόφαση για τη διάθεση της διαδικτυακής υπηρεσίας «Στοιχεία ΠΟΘΕΝ ΕΣΧΕΣ με τη μέθοδο διαβίβασης αιτήματος από το ΟΠΣ Πόθεν Έσχες στους ΧΟ-ΠΙ - sendPothenAithma στο πληροφοριακό σύστημα «Πόθεν Έσχες».

ΦΕΚ Β’ 3272
- 27 Ιουνίου 2025
Τροποποίηση της υπ’ αρ. 281/5/17.03.2009 απόφασης της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων «Πρόληψη της χρησιμοποίησης των εποπτευομένων από την Τράπεζα της Ελλάδος πιστωτικών ιδρυμάτων και χρηματοπιστωτικών οργανισμών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας» Τροποποίηση της υπ’ αρ. 281/5/17.03.2009 απόφασης της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων «Πρόληψη της χρησιμοποίησης των εποπτευομένων από την Τράπεζα της Ελλάδος πιστωτικών ιδρυμάτων και χρηματοπιστωτικών οργανισμών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας»

Στις 26 Ιουνίου 2025, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’3242) η με αριθμ. 242/2/11.06.2025 Απόφαση της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδος, σχετική με το ανωτέρω θέμα. Η τροποποίηση αφορά την αποδοχή της άντλησης των στοιχείων πιστοποίησης της ταυτότητας των νομικών προσώπων μέσω της ηλεκτρονικής εφαρμογής “Know Your Business - eGov-ΚΥΒ”.

ΦΕΚ Β’ 3242
- 27 Ιουνίου 2025
Δημοσίευση ΚΥΑ για τη διάθεση της διαδικτυακής υπηρεσίας «Στοιχεία ΠΟΘΕΝ ΕΣΧΕΣ» στο Υπουργείο Ψηφιακής Διακυβέρνησης, μέσω του Κέντρου Διαλειτουργικότητας της Γενικής Γραμματείας Πληροφοριακών Συστημάτων και Ψηφιακής Διακυβέρνησης Δημοσίευση ΚΥΑ για τη διάθεση της διαδικτυακής υπηρεσίας «Στοιχεία ΠΟΘΕΝ ΕΣΧΕΣ» στο Υπουργείο Ψηφιακής Διακυβέρνησης, μέσω του Κέντρου Διαλειτουργικότητας της Γενικής Γραμματείας Πληροφοριακών Συστημάτων και Ψηφιακής Διακυβέρνησης

Στις 26 Ιουνίου 2025, δημοσιεύτηκε η υπ’ αριθμ. 20474 ΕΞ 2025 Κοινή Υπουργική Απόφαση για τη διάθεση της διαδικτυακής υπηρεσίας «Στοιχεία ΠΟΘΕΝ ΕΣΧΕΣ με τη μέθοδο διαβίβασης αιτήματος από το ΟΠΣ Πόθεν Έσχες στους ΧΟ-ΠΙ - sendPothenAithma στο πληροφοριακό σύστημα «Πόθεν Έσχες».

ΦΕΚ Β’ 3272
- 27 Ιουνίου 2025
Τροποποίηση της υπ’ αρ. 281/5/17.03.2009 απόφασης της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων «Πρόληψη της χρησιμοποίησης των εποπτευομένων από την Τράπεζα της Ελλάδος πιστωτικών ιδρυμάτων και χρηματοπιστωτικών οργανισμών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας» Τροποποίηση της υπ’ αρ. 281/5/17.03.2009 απόφασης της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων «Πρόληψη της χρησιμοποίησης των εποπτευομένων από την Τράπεζα της Ελλάδος πιστωτικών ιδρυμάτων και χρηματοπιστωτικών οργανισμών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας»

Στις 26 Ιουνίου 2025, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’3242) η με αριθμ. 242/2/11.06.2025 Απόφαση της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδος, σχετική με το ανωτέρω θέμα. Η τροποποίηση αφορά την αποδοχή της άντλησης των στοιχείων πιστοποίησης της ταυτότητας των νομικών προσώπων μέσω της ηλεκτρονικής εφαρμογής “Know Your Business - eGov-ΚΥΒ”.

ΦΕΚ Β’ 3242