Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 19 Ιανουαρίου 2021
Τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες στην καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος Τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες στην καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Στις 18 Ιανουαρίου 2021, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής ‘Ενωσης ο κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2021/37 της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, με το άρθρο 1 του οποίου διαγράφεται η Μογγολία από τον πίνακα του σημείου I «Τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που έχουν αναλάβει γραπτώς πολιτική δέσμευση υψηλού επιπέδου για την αντιμετώπιση των ανεπαρκειών που εντοπίστηκαν και έχουν καταρτίσει σχέδιο δράσης σε συνεργασία με τη FATF» του Παραρτήματος του ισχύοντος κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμού (ΕΕ) 2016/1675.

Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2021/37
- 4 Ιανουαρίου 2021
Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018 Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018

Στις 31 Δεκεμβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 5836) η υπ’ αριθμ. 149392 ΕΞ 2020 Υπουργική Απόφαση, βάσει της οποίας τροποποιείται το άρθρο 8 της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 67343/EΞ2019/19.6.2019 Υπουργικής Απόφασης.

Ειδικότερα, ως καταληκτική ημερομηνία για τη διαδικασία καταχώρισης όλων των υπόχρεων προσώπων ορίζεται η 1η Φεβρουαρίου 2021 (από 31 Δεκεμβρίου 2020 που ίσχυε με την προηγούμενη Υπουργική Απόφαση).

ΦΕΚ Β’ 5836/31.12.2020
- 29 Δεκεμβρίου 2020
Κατάρτιση από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μητρώου παρόχων υπηρεσιών ανταλλαγής μεταξύ εικονικών νομισμάτων και παραστατικών νομισμάτων και μητρώου παρόχων υπηρεσιών θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών στο πλαίσιο του Νόμου 4557/2018 Κατάρτιση από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μητρώου παρόχων υπηρεσιών ανταλλαγής μεταξύ εικονικών νομισμάτων και παραστατικών νομισμάτων και μητρώου παρόχων υπηρεσιών θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών στο πλαίσιο του Νόμου 4557/2018

Στις 28 Δεκεμβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 5744) η υπ’ αριθμ. 5/898/3.12.2020 Απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για την κατάρτιση μητρώου παρόχων υπηρεσιών ανταλλαγής μεταξύ εικονικών νομισμάτων και παραστατικών νομισμάτων και μητρώου παρόχων υπηρεσιών θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών στο πλαίσιο του Νόμου 4557/2018.

Η διάρθρωση της εν λόγω Απόφασης είναι η ακόλουθη:
- στο άρθρο 1 περιλαμβάνονται διατάξεις για την υποχρεωτική εγγραφή σε μητρώο των παρόχων υπηρεσιών θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών και των παρόχων υπηρεσιών ανταλλαγής μεταξύ εικονικών νομισμάτων και παραστατικών νομισμάτων,
- στο άρθρο 2 περιλαμβάνονται διατάξεις για την υποβολή της αίτησης εγγραφής,
- στο άρθρο 3 περιλαμβάνονται διατάξεις για τις πληροφορίες και τα έγγραφα που υποβάλλονται στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για την εγγραφή στα σχετικά μητρώα,
- στο άρθρο 4 περιλαμβάνονται διατάξεις για τα τέλη εγγραφής στα μητρώα και τις ετήσιες εισφορές,
- στο άρθρο 5 περιλαμβάνονται διατάξεις για την έναρξη δραστηριοποίησης των παρόχων, καθώς και μεταβατικές διατάξεις για τους υφιστάμενους παρόχους, και
- στο άρθρο 6 περιλαμβάνονται διατάξεις για την έναρξη ισχύος της εν λόγω Απόφασης, ήτοι η 28η Δεκεμβρίου 2020.
ΦΕΚ Β’ 5744/28.12.2020
- 24 Δεκεμβρίου 2020
Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018 Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018

Στις 23 Δεκεμβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 5694) η υπ’ αριθμ. 146847 ΕΞ 2020 Υπουργική Απόφαση, με την οποία επέρχονται στοχευμένες τροποποιήσεις σε επιμέρους διατάξεις της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 67343/EΞ2019/19.6.2019 Υπουργικής Απόφασης (ΦΕΚ Β’ 2443).

ΦΕΚ Β’ 5694/23.12.2020
- 23 Δεκεμβρίου 2020
Ανακοίνωση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Προστασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (‘EDPB’) ως προς την προστασία των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα στο πλαίσιο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Ανακοίνωση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Προστασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (‘EDPB’) ως προς την προστασία των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα στο πλαίσιο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 15 Δεκεμβρίου 2020, το ‘EDPB’ εξέδωσε Ανακοίνωση ως προς την προστασία των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα στο πλαίσιο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, μετά και το σχετικό Σχέδιο Δράσης που δημοσίευσε η Ευρωπαϊκή Επιτροπή στις 7 Μαΐου 2020.

Ανακοίνωση EDPB