Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Απάτη στα μέσα και συστήματα πληρωμών


Η πρόληψη και αντιμετώπιση της απάτης στα μέσα και συστήματα πληρωμών επιβάλει την ανάγκη ενισχυμένης συνεργασίας μεταξύ όλων των εμπλεκόμενων φορέων. Η αποτελεσματικότητα, το μειωμένο κόστος χρήσης και η συνεχώς αυξανόμενη χρήση ηλεκτρονικών μέσων πληρωμής και μετρητών πρέπει να συνδυάζεται με την ασφάλεια χρήσης αυτών. Στην παρούσα ενότητα παρέχονται πληροφορίες για τις πρωτοβουλίες που αναλαμβάνονται στην συγκεκριμένη θεματική, τόσο σε ευρωπαϊκό όσο και σε αμιγώς εθνικό επίπεδο.

  • Έναρξη διαδικασιών από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή για τον καθορισμό των υποχρεώσεων διαλειτουργικότητας της Apple

    Στις 19 Σεπτεμβρίου 2024, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δημοσίευσε ανακοίνωσε την έναρξη διαδικασιών για τον καθορισμό των υποχρεώσεων διαλειτουργικότητας της Apple στο πλαίσιο του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/1925 «σχετικά με διεκδικήσιμες και δίκαιες αγορές στον ψηφιακό τομέα» (“Digital Markets Act”).

    Δελτίο τύπου

  • Έκθεση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (“ECB”) και της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τις απάτες πληρωμών

    Την 1η Αυγούστου 2024 δημοσιεύθηκε η έκθεση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (“ECB”) και της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) με θέμα “2024 Report on Payment Fraud”. Η έκθεση βασίζεται σε στατιστικά στοιχεία που υποβάλλουν οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών (ΠΥΠ) στο πλαίσιο της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366 (‘PSD 2’) και καλύπτει το έτος 2022 και το πρώτο εξάμηνο του 2023. Επικεντρώνεται στις μεταφορές πίστωσης, τις άμεσες χρεώσεις, τις πληρωμές με κάρτα (από εκδότες εντός ΕΕ/ΕΟΧ), τις αναλήψεις μετρητών με κάρτες και τις συναλλαγές ηλεκτρονικού χρήματος. Περιγράφει τους βασικότερους τύπους απάτης και τη γεωγραφική διάστασή της. Τέλος, υπογραμμίζει την αποτελεσματικότητα της ισχυρής ταυτοποίησης πελάτη (γνωστή ως ‘SCA’) στη μείωση της απάτης.

    Δελτίο Τύπου ΕΚΤ

    Έκθεση

  • Η ΕΚΤ ολοκληρώνει την άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων σχετικά με την ανθεκτικότητα έναντι κυβερνοαπειλών

    Στις 26 Ιουλίου 2024 η Ευρωπαϊκής Κεντρική Τράπεζα εξέδωσε Δελτίο Τύπου με θέμα «Η ΕΚΤ ολοκληρώνει την άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων σχετικά με την ανθεκτικότητα έναντι κυβερνοαπειλών». Σύμφωνα με το δελτίο τύπου:

    • Η άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων αξιολόγησε τον τρόπο με τον οποίο οι τράπεζες θα αντιμετώπιζαν ένα σοβαρό αλλά αληθοφανές περιστατικό κυβερνοασφάλειας και θα αποκαθιστούσαν τη λειτουργία τους.
    • Στην άσκηση συμμετείχαν 109 άμεσα εποπτευόμενες από την ΕΚΤ τράπεζες ενώ σε 28 από αυτές διενεργήθηκαν πιο εκτεταμένοι έλεγχοι.
    • Τα αποτελέσματα θα ενσωματωθούν στη Διαδικασία Εποπτικού Ελέγχου και Αξιολόγησης (SREP) της ΕΚΤ για το 2024.

    Δελτίο Τύπου ΕΚΤ

  • Δημοσίευση του σχεδίου Ρυθμιστικών Τεχνικών Προτύπων (“RTS”) που προσδιορίζει τον τρόπο καθορισμού και αξιολόγησης των συνθηκών για την υπεργολαβία για υπηρεσίες Tεχνολογίας Πληροφοριών και Επικοινωνιών (ΤΠΕ) που υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες στο πλαίσιο του στο πλαίσιο του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 (“DORA Regulation”)

    Στις 26 Ιουλίου 2024 οι Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές (‘ESAs’) (‘EBA’, ‘EIOPA’, ‘ESMA’) δημοσίευσαν την κοινή τελική τους έκθεση σχετικά με το σχέδιο Ρυθμιστικών Τεχνικών Προτύπων (“RTS”) που προσδιορίζει τον τρόπο καθορισμού και αξιολόγησης των συνθηκών για την υπεργολαβία για υπηρεσίες Tεχνολογίας Πληροφοριών και Επικοινωνιών (ΤΠΕ) που υποστηρίζουν κρίσιμες ή σημαντικές λειτουργίες στο πλαίσιο του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 (“DORA Regulation”). Με τη δημοσίευση του συγκεκριμένου κειμένου, ολοκληρώθηκε η δημοσίευση της δεύτερης δέσμης ρυθμιστικών μέτρων των ESAs στο πλαίσιο του συγκεκριμένου Κανονισμού.

    RTS - Final report DORA RTS on subcontracting

  • Έκθεση της Europol με τίτλο: Internet Organised Crime Threat Assessment (IOCTA) 2024

    Στις 26 Ιουλίου 2024, η ‘Europol’ δημοσίευσε την 38σελιδη έκθεση της για την αξιολόγηση του κινδύνου διαδικτύου από το οργανωμένο έγκλημα στην οποία, μεταξύ άλλων, περιλαμβάνονται αναφορές για τα αποτελέσματα της δράσης European Mule Account Action (EMMA 9) που έλαβε χώρα τους μήνες Σεπτέμβριο-Νοέμβριο 2023.

    Έκθεση