Πρόγραμμα Εργασιών της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΒΑ) για το έτος 2026 Πρόγραμμα Εργασιών της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΒΑ) για το έτος 2026

Την 1η Οκτωβρίου 2025, η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΒΑ) δημοσίευσε το Πρόγραμμα Εργασιών της για το έτος 2026, το οποίο βασίζεται σε τρεις προτεραιότητες:

1. τη διαμόρφωση ενός κανονιστικού πλαισίου (rulebook) που συμβάλλει σε μια αποτελεσματική, ανθεκτική και βιώσιμη ενιαία αγορά,
2. τη διενέργεια αξιολογήσεων κινδύνων με χρήση εργαλείων, δεδομένων και μεθοδολογιών που υποστηρίζουν την αποτελεσματική ανάλυση, εποπτεία και παρακολούθηση, και
3. τη διαχείριση της καινοτομίας, με στόχο την ενίσχυση της τεχνολογικής ικανότητας όλων των εμπλεκομένων φορέων.

Πρόγραμμα Εργασιών της ΕΒΑ

Έναρξη πανευρωπαϊκής άσκησης διαφάνειας της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΒΑ) για το 2025 Έναρξη πανευρωπαϊκής άσκησης διαφάνειας της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΒΑ) για το 2025

Στις 29 Σεπτεμβρίου 2025, η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΒΑ) ανακοίνωσε την έναρξη της πανευρωπαϊκής άσκησης διαφάνειας (EU-wide transparency exercise) για το 2025 .

Η εν λόγω άσκηση αφορά στη δημοσιοποίηση στοιχείων για περισσότερες από 100 μεγάλες τράπεζες της Ε.Ε. σχετικά με τις κεφαλαιακές τους θέσεις, τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία τους, τα ποσά ανάληψης κινδύνου, τα ανοίγματα σε κρατικά ομόλογα και την ποιότητα του ενεργητικού τους, καλύπτοντας την περίοδο από το γ’ τρίμηνο του 2024 έως το β’ τρίμηνο του 2025. Η άσκηση συμπληρώνει τις δημοσιοποιήσεις των τραπεζών στο πλαίσιο του Πυλώνα 3 και παρέχει συνεπείς και συγκρίσιμες πληροφορίες για την κατάσταση των τραπεζών της Ε.Ε. Όπως και τα προηγούμενα έτη, η υλοποίησή της βασίζεται αποκλειστικά σε ήδη υποβαλλόμενα δεδομένα για σκοπούς προληπτικής εποπτείας, διασφαλίζοντας ότι δεν υπάρχει πρόσθετο διοικητικό βάρος για τις τράπεζες.

Τα αποτελέσματα της πανευρωπαϊκής άσκησης διαφάνειας θα δημοσιευθούν στις αρχές Δεκεμβρίου, συνοδεύοντας την Έκθεση Αξιολόγησης Κινδύνων (Risk Assessment Report) της EBA.

Δελτίο τύπου της ΕΒΑ

Δημοσίευση κατ' εξουσιοδότηση Κανονισμού (ΕΕ) 2025/1496 όσον αφορά την ημερομηνία εφαρμογής των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων για τον κίνδυνο αγοράς Δημοσίευση κατ' εξουσιοδότηση Κανονισμού (ΕΕ) 2025/1496 όσον αφορά την ημερομηνία εφαρμογής των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων για τον κίνδυνο αγοράς

Στις 19 Σεπτεμβρίου 2025, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ε.Ε. ο κατ' εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1496, σύμφωνα με τον οποίο αναβάλλεται έως την 1η Ιανουαρίου 2027 η εφαρμογή των διατάξεων του Κανονισμού (ΕΕ) 575/2013 (CRR) περί απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων για τον κίνδυνο αγοράς.

Ο εν λόγω κατ' εξουσιοδότηση Κανονισμός εφαρμόζεται από την 1η Ιανουαρίου 2026.

Κατ' εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1496

Έκθεση των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (ESAs) σχετικά με τους κινδύνους και τις αδυναμίες στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ε.Ε. – Φθινόπωρο 2025 Έκθεση των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (ESAs) σχετικά με τους κινδύνους και τις αδυναμίες στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ε.Ε. – Φθινόπωρο 2025

Στις 19 Σεπτεμβρίου 2025, η κοινή Επιτροπή των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (ESAs) δημοσίευσε έκθεση σχετικά με τους κινδύνους και τις αδυναμίες στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ε.Ε., για το φθινόπωρο του 2025.

Σύμφωνα με τα συμπεράσματα της έκθεσης:

• Το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ε.Ε. αντιμετωπίζει σημαντικούς κινδύνους λόγω της γεωπολιτικής αβεβαιότητας και της ενδεχόμενης ταχείας μεταβολής των παγκόσμιων εμπορικών πολιτικών.
• Ο τραπεζικός τομέας της Ε.Ε. αναμένεται να επηρεαστεί έμμεσα από τη δασμολογική πολιτική, με πιθανό αντίκτυπο στα ανοίγματα κλάδων που είναι ευαίσθητοι στο εμπόριο, στις ροές εισοδήματος και στη ζήτηση για δανειοδότηση.
• Αναμένεται επίσης να επηρεαστεί και ο ευρύτερος χρηματοπιστωτικός τομέας, με πιθανή αύξηση του λειτουργικού κινδύνου, αλλαγές στις τιμολογήσεις και ανάπτυξη στους τομείς ασφάλισης που σχετίζονται με το εμπόριο.
• Η εξάρτηση της Ευρώπης από παρόχους υπηρεσιών τρίτων χωρών, κεντρικούς αντισυμβαλλόμενους (CCPs) και οργανισμούς αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας εκτός της Ε.Ε. δεν είναι αμελητέα και αναδεικνύει την ανάγκη για μεγαλύτερη αυτονομία της Ε.Ε.
• Η αύξηση των αμυντικών δαπανών στην Ευρώπη προκάλεσε επίσης σημαντικές κινήσεις στις αγορές, με τις μετοχές του τομέα άμυνας της Ε.Ε. να σημειώνουν αύξηση κατά 30% από την αρχή του 2025.

Έκθεση των ESAs

Δημοσίευση αποτελεσμάτων της πανευρωπαϊκής άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων (EU-wide stress test) 2025 Δημοσίευση αποτελεσμάτων της πανευρωπαϊκής άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων (EU-wide stress test) 2025

Την 1η Αυγούστου 2025, η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών δημοσίευσε τα αποτελέσματα της πανευρωπαϊκής άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων (EU-wide stress test) 2025. Τα αποτελέσματα επιβεβαιώνουν ότι οι ευρωπαϊκές τράπεζες παραμένουν ανθεκτικές ακόμη και υπό συνθήκες σοβαρού υποθετικού οικονομικού κλυδωνισμού.

Ειδικότερα, το δυσμενές σενάριο περιλαμβάνει μια απότομη επιδείνωση του παγκόσμιου μακροοικονομικού και χρηματοοικονομικού περιβάλλοντος, που οφείλεται σε αναζωπύρωση των γεωπολιτικών εντάσεων, παγιωμένο κατακερματισμό του εμπορίου (περιλαμβανομένης της αύξησης δασμών) και επίμονες διαταραχές στην προσφορά. Το εν λόγω σενάριο είναι βαρύτερο από την παγκόσμια οικονομική κρίση και ουσιωδώς βαρύτερο από τις πρόσφατες μακροοικονομικές εξελίξεις. Οι τράπεζες της Ε.Ε., παρά την εμφάνιση ζημιών ύψους 547 δισ. ευρώ, διατηρούν ισχυρές κεφαλαιακές θέσεις και την ικανότητά τους να συνεχίσουν να στηρίζουν την οικονομία.

Κυριότερα ευρήματα της άσκησης (συγκεντρωτικά για τις 64 συμμετέχουσες τράπεζες Ε.Ε./ ΕΟΧ):

- Υπό το δυσμενές σενάριο:
(α) Απομείωση κεφαλαίου: 370 bps,
(β) CET1 με τη λήξη του σεναρίου (2027): 12% (CRR3 transitional basis) & 11,3% (CRR3 fully loaded basis).

- Οι τράπεζες ξεκίνησαν την άσκηση με υψηλότερα ποσοστά κερδοφορίας και κεφαλαιακής επάρκειας σε σύγκριση με τα προηγούμενα έτη. Παρόλο που εμφανίζονται πιο ευαίσθητες στον κίνδυνο, παρουσιάζοντας υψηλότερες ονομαστικές ζημίες, διαθέτουν καλύτερη ικανότητα απορρόφησης ζημιών μέσω της δημιουργίας καθαρών εσόδων.

- Συγκεκριμένα δυσμενή σενάρια επηρεάζουν διαφορετικά τους επιμέρους οικονομικούς τομείς. Οι τράπεζες έχουν βελτιώσει την ικανότητά τους να διαφοροποιούν τον αντίκτυπο των δυσμενών σεναρίων ανά τομέα, ωστόσο εξακολουθεί να υπάρχει ανάγκη για περαιτέρω ενίσχυση των προσπαθειών τους στον τομέα σχεδιασμού των υπολογιστικών μοντέλων.

Δελτίο τύπου της ΕΒΑ