Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 9 Μαϊου 2025
Ψηφιακή ταυτότητα/eIDAS 2.0 - Τρέχουσες εξελίξεις Ψηφιακή ταυτότητα/eIDAS 2.0 - Τρέχουσες εξελίξεις

Στις 7 Μαΐου 2025 δημοσιεύθηκαν οι ακόλουθες νομικές πράξεις στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ:
- Εκτελεστικός Κανονισμός (ΕΕ) 2025/846 της Επιτροπής, της 6ης Μαΐου 2025, για τη θέσπιση κανόνων εφαρμογής του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 910/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τη διασυνοριακή αντιστοίχιση ταυτότητας φυσικών προσώπων.
- Εκτελεστικός Κανονισμός (ΕΕ) 2025/847 της Επιτροπής, της 6ης Μαΐου 2025, για τη θέσπιση κανόνων εφαρμογής του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 910/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά την αντίδραση σε παραβιάσεις της ασφάλειας των ευρωπαϊκών πορτοφολιών ψηφιακής ταυτότητας.
- Εκτελεστικός Κανονισμός (ΕΕ) 2025/848 της Επιτροπής, της 6ης Μαΐου 2025, για τη θέσπιση κανόνων εφαρμογής του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 910/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά την καταχώριση των βασιζόμενων σε πορτοφόλι μερών.
- Εκτελεστικός Κανονισμός (ΕΕ) 2025/849 της Επιτροπής, της 6ης Μαΐου 2025, για τη θέσπιση κανόνων εφαρμογής του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 910/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά την υποβολή πληροφοριών στην Επιτροπή και στην ομάδα συνεργασίας για τον κατάλογο πιστοποιημένων ευρωπαϊκών πορτοφολιών ψηφιακής ταυτότητας.
- 28 Απριλίου 2025
Δημόσια διαβούλευση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής αναφορικά με την αναθεώρηση του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/881 για την Κυβερνοασφάλεια (Cybersecurity Act) Δημόσια διαβούλευση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής αναφορικά με την αναθεώρηση του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/881 για την Κυβερνοασφάλεια (Cybersecurity Act)

H Ευρωπαϊκή Επιτροπή ξεκίνησε τη διαδικασία δημόσιας διαβούλευσης για την αναθεώρηση του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/881 (Cybersecurity Act), η οποία θα ολοκληρωθεί στις 20 Ιουνίου 2025.

Η αναθεώρηση αφορά τις αρμοδιότητες του ENISA, το Ευρωπαϊκό Πλαίσιο Πιστοποίησης Κυβερνοασφάλειας και τις προκλήσεις ασφάλειας της αλυσίδας εφοδιασμού των Τεχνολογιών Πληροφορικής και Επικοινωνιών. Επίσης, στοχεύει στην περαιτέρω απλοποίηση, μεταξύ άλλων, των υποχρεώσεων υποβολής εκθέσεων κυβερνοασφάλειας.

Δελτίο Τύπου
- 14 Μαρτίου 2025
Δεύτερη δημόσια διαβούλευση της “Financial Action Task Force” (“FATF”) σχετικά με τη διαφάνεια στις πληρωμές Δεύτερη δημόσια διαβούλευση της “Financial Action Task Force” (“FATF”) σχετικά με τη διαφάνεια στις πληρωμές

Η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) ξεκίνησε δεύτερο κύκλο δημόσιας διαβούλευσης σχετικά με τη Σύσταση 16 (R.16) που αφορά τη διαφάνεια στις πληρωμές, ο οποίος ολοκληρώνεται στις 18 Απριλίου 2025.

Ανακοίνωση FATF
- 13 Μαρτίου 2025
Δημοσίευση Κοινής Υπουργικής Απόφασης και ανακοίνωση συναρμόδιων Υπουργείων για την έναρξη παραγωγικής λειτουργίας της υπηρεσίας e-Gov Know Your Business (“KYB”) Δημοσίευση Κοινής Υπουργικής Απόφασης και ανακοίνωση συναρμόδιων Υπουργείων για την έναρξη παραγωγικής λειτουργίας της υπηρεσίας e-Gov Know Your Business (“KYB”)

Στις 12 Μαρτίου 2025, δημοσιεύθηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 1142) η υπ’ αριθμ. 7671 ΕΞ 2025 Κ.Υ.Α. με θέμα «Ηλεκτρονική διεκπεραίωση μέτρων δέουσας επιμέλειας για τα νομικά πρόσωπα μέσω της πλατφόρμας «Know Your Business» («eGov-KYB»)».

Στις 13 Μαρτίου 2025 δημοσιεύθηκε και σχετικό κοινό δελτίο τύπου των Υπουργείων Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών, Ψηφιακής Διακυβέρνησης, Ανάπτυξης και της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων, με θέμα: «Διαθέσιμη η πλατφόρμα «Know Your Business» (eGov-KYB) – Τα νομικά πρόσωπα επικαιροποιούν τα στοιχεία τους στις τράπεζες ηλεκτρονικά».

Υπ’ αριθμ. 7671 ΕΞ 2025 Κ.Υ.Α.

Δελτίο τύπου
- 11 Μαρτίου 2025
Δημόσια διαβούλευση προσχεδίων Κανονιστικών Τεχνικών Προτύπων (Regulatory Technical Standards / RTS) του νέου κανονιστικού πλαισίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Δημόσια διαβούλευση προσχεδίων Κανονιστικών Τεχνικών Προτύπων (Regulatory Technical Standards / RTS) του νέου κανονιστικού πλαισίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 6 Μαρτίου ξεκίνησε από την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, ως απάντηση στην πρόσκληση παροχής συμβουλών (Call for Advice) της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, η δημόσια διαβούλευση των τεσσάρων προσχεδίων Κανονιστικών Τεχνικών Προτύπων (Regulatory Technical Standards / RTS) του νέου κανονιστικού πλαισίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η δημόσια διαβούλευση θα διαρκέσει μέχρι 6 Ιουνίου 2025.

Δημόσια διαβούλευση