Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Απάτη στα μέσα και συστήματα πληρωμών


Η πρόληψη και αντιμετώπιση της απάτης στα μέσα και συστήματα πληρωμών επιβάλει την ανάγκη ενισχυμένης συνεργασίας μεταξύ όλων των εμπλεκόμενων φορέων. Η αποτελεσματικότητα, το μειωμένο κόστος χρήσης και η συνεχώς αυξανόμενη χρήση ηλεκτρονικών μέσων πληρωμής και μετρητών πρέπει να συνδυάζεται με την ασφάλεια χρήσης αυτών. Στην παρούσα ενότητα παρέχονται πληροφορίες για τις πρωτοβουλίες που αναλαμβάνονται στην συγκεκριμένη θεματική, τόσο σε ευρωπαϊκό όσο και σε αμιγώς εθνικό επίπεδο.

  • Δημοσίευση Κανονισμού (ΕΕ) 2023/2841 «για τον καθορισμό μέτρων για υψηλό κοινό επίπεδο κυβερνοασφάλειας στα θεσμικά και λοιπά όργανα και οργανισμούς της ΕΕ»

    Στις 18 Δεκεμβρίου 2023, δημοσιεύθηκε ο Κανονισμός (ΕΕ, Ευρατόμ) 2023/2841, με τον οποίο θεσπίζονται μέτρα που αποσκοπούν στην επίτευξη υψηλού κοινού επιπέδου κυβερνοασφάλειας εντός των οντοτήτων της ΕΕ όσον αφορά:

    (α) τη θέσπιση από κάθε οντότητα της ΕΕ εσωτερικού πλαισίου διαχείρισης, διακυβέρνησης και ελέγχου κινδύνων κυβερνοασφάλειας,

    (β) τη διαχείριση κινδύνων κυβερνοασφάλειας, την υποβολή εκθέσεων και την ανταλλαγή πληροφοριών,

    (γ) την οργάνωση, τη λειτουργία και τη διαχείριση του «διοργανικού συμβουλίου κυβερνοασφάλειας» που συγκροτείται, καθώς και την οργάνωση, τη λειτουργία και τη διαχείριση της «Υπηρεσίας Κυβερνοασφάλειας για τα θεσμικά και λοιπά όργανα και οργανισμούς της ΕΕ» (“CERT-ΕΕ”), και

    (δ) την παρακολούθηση της εφαρμογής του εν λόγω Κανονισμού, ο οποίος τίθεται σε ισχύ στις 7 Ιανουαρίου 2024.

    Κανονισμός (ΕΕ) 2023/2841

  • Δημόσια διαβούλευση των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘ESAs’) με τη δεύτερη δέσμη μέτρων στο πλαίσιο του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 (DORA Regulation)

    Στις 8 Δεκεμβρίου 2023, οι ‘ESAs’ έθεσαν σε δημόσια διαβούλευση τη δεύτερη δέσμη μέτρων στο πλαίσιο του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554. Η διαβούλευση λήγει στις 4 Μαρτίου 2024. Τα έξι (6) σχέδια κειμένων διαβούλευσης αφορούν τα ακόλουθα:

    • Σχέδιο ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων (RTS) και εκτελεστικών τεχνικών προτύπων (ITS) αναφορικά με το περιεχόμενο, τα χρονοδιαγράμματα και τα πρότυπα για την αναφορά συμβάντων.
    • Σχέδιο ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων (RTS) αναφορικά με την υπεργολαβία κρίσιμων ή σημαντικών λειτουργιών.
    • Σχέδιο ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων (RTS) αναφορικά με τις δοκιμές παρείσδυσης βάσει απειλών.
    • Σχέδιο ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων (RTS) αναφορικά με την εναρμόνιση των όρων που επιτρέπουν τη διεξαγωγή των δραστηριοτήτων εποπτείας.
    • Κατευθυντήριες γραμμές (GL) αναφορικά με τη συνεργασία μεταξύ των ΕΕΑ και των αρμόδιων αρχών ως προς την εποπτεία, και
    • Κατευθυντήριες γραμμές (GL) αναφορικά με τα συνολικά κόστη και ζημίες από τα μείζονα συμβάντα.

    Δημόσια διαβούλευση

  • Επίτευξη πολιτικής συμφωνίας σε επίπεδο ΕΕ επί της πρότασης Κανονισμού σχετικά με τη διαμόρφωση ενιαίου κανονιστικού πλαισίου σε επίπεδο ΕΕ για την ανθεκτικότητα στον «κυβερνοχώρο» (“Cyber Resilience Act” – ‘CRA’)

    Την 1η Δεκεμβρίου 2023, επετεύχθη πολιτική συμφωνία σε επίπεδο ΕΕ επί της πρότασης Κανονισμού για τη διαμόρφωση ενιαίου κανονιστικού πλαισίου σε επίπεδο ΕΕ για την ανθεκτικότητα στον «κυβερνοχώρο» (‘CRA’).

    Δελτίο τύπου

  • Δημόσια διαβούλευση κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμών της Ευρωπαϊκής Επιτροπής στο πλαίσιο του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 (“DORA Regulation”)

    Στις 27 Νοεμβρίου 2023, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως τις 14 Δεκεμβρίου 2023, δύο (2) σχέδια κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμών αναφορικά με:

    • τα κριτήρια ορισμού των κρίσιμων τρίτων παρόχων υπηρεσιών ‘ICT’, και
    • τον καθορισμό του ύψους των τελών επίβλεψης (“oversight fees”) που θα επιβάλλονται σε αυτούς.

    Δημόσια διαβούλευση

  • Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για τις παράνομες χρηματοροές μέσω περιστατικών απάτης στον «κυβερνοχώρο» (“cyber-enabled fraud”)

    Στις 9 Νοεμβρίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε 72σέλιδη έκθεση για τις παράνομες χρηματοροές μέσω περιστατικών απάτης στον «κυβερνοχώρο» (“cyber-enabled fraud”).

    Στην έκθεση προσδιορίζονται τρεις (3) τομείς προτεραιότητας και συγκεκριμένα: (α) ενίσχυση του εγχώριου συντονισμού μεταξύ του δημόσιου και ιδιωτικού τομέα, (β) υποστήριξη της πολυμερούς διεθνούς συνεργασίας και (γ) ενίσχυση της ανίχνευσης και της πρόληψης με την προώθηση της ευαισθητοποίησης και της επαγρύπνησης του ευρύ συναλλακτικού κοινού και διευκόλυνση της καταγγελίας τέτοιων εγκλημάτων.

    Έκθεση