Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 7 Αυγούστου 2025
Δημοσίευση της αναθεωρημένης 46ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ Δημοσίευση της αναθεωρημένης 46ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ

Η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ) δημοσίευσε την αναθεωρημένη 46η έκδοση του καταλόγου μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων μέσω του διαδικτύου (Blacklist).

Blacklist
- 5 Αυγούστου 2025
Τροποποίηση της υπ’ αριθμ. 172/1/29.5.2020 Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος «Όροι και προϋποθέσεις για την εξ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων κατά τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης με τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς που εποπτεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος» Τροποποίηση της υπ’ αριθμ. 172/1/29.5.2020 Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος «Όροι και προϋποθέσεις για την εξ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων κατά τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης με τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς που εποπτεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος»

Στις 4 Αυγούστου 2025, δημοσιεύτηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 4226) η υπ’ αριθμ. 244/5/25-7-2025 Απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος με την οποία τροποποιείται η Απόφαση 172/1/29.5.2020 «Όροι και προϋποθέσεις για την εξ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων κατά τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης με τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς που εποπτεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος» (Digital Onboarding).

ΦΕΚ Β’ 4226
- 30 Ιουλίου 2025
Νόμος 5222/2025 «Εθνικός Τελωνειακός Κώδικας και άλλες διατάξεις – συνταξιοδοτικές διατάξεις» Νόμος 5222/2025 «Εθνικός Τελωνειακός Κώδικας και άλλες διατάξεις – συνταξιοδοτικές διατάξεις»

Στις 28 Ιουλίου 2025, δημοσιεύτηκε ΦΕΚ (Α’ 134) ο Νόμος 5222/2025 με τίτλο: «Εθνικός Τελωνειακός Κώδικας και άλλες διατάξεις - συνταξιοδοτικές διατάξεις».

Το άρθρο 210 του νόμου αφορά την «Πληρωμή μισθωμάτων μέσω τραπεζικού λογαριασμού», το άρθρο 215 την «Αποδοχή άμεσων πληρωμών αποκλειστικά μέσω χρήσης διασυνδεδεμένου τερματικού πληρωμής στις λιανικές συναλλαγές (μέσω EFT/POS ή μέσω Υπηρεσιών Παρόχου Ηλεκτρονικής Έκδοσης Στοιχείων) και το άρθρο 271 τον περιορισμό των προμηθειών και λοιπών χρεώσεων των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών και επιχειρήσεων που εκμεταλλεύονται αυτόματες ταμειολογιστικές μηχανές (ΑΤΜ) και την τροποποίηση άρθρου 48 ν. 5167/2024.

ΦΕΚ (Α’ 134)
- 25 Ιουλίου 2025
Δημοσίευση της 46ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ Δημοσίευση της 46ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ

Η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ) ανακοίνωσε τη δημοσίευση της 46ης Έκδοσης του Καταλόγου μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων μέσω του διαδικτύου (Blacklist). Οι ιστότοποι της 46^ης έκδοσης blacklist ανέρχονται πλέον στους 10.959 (από 10.652 της προηγούμενης έκδοσης).

Blacklist
- 15 Ιουλίου 2025
Έκθεση της Financial Action Task Force (‘FATF’) με θέμα: “Comprehensive Update on Terrorist Financing Risks” Έκθεση της Financial Action Task Force (‘FATF’) με θέμα: “Comprehensive Update on Terrorist Financing Risks”

Δημοσιεύθηκε η έκθεση της FATF με θέμα “Comprehensive Update on Terrorist Financing Risks”. Η έκθεση τονίζει τους σοβαρούς και εξελισσόμενους κινδύνους χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και προειδοποιεί για κενά στην ικανότητα των χωρών να κατανοήσουν πλήρως αυτές τις τάσεις και, κατά συνέπεια, να ανταποκριθούν αποτελεσματικά.

Έκθεση FATF

Δελτίο Τύπου FATF