Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας


Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

  • Αναλύσεις της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας («ΕΚΤ») σχετικά με τα όρια κατοχής και το κόστος επενδύσεων των τραπεζών σε σχέση με το ψηφιακό ευρώ

    Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα παρουσίασε δυο αναλύσεις της σχετικά με:

    1. τα όρια κατοχής του ψηφιακού ευρώ, σε απάντηση ερωτημάτων για τον πιθανό αντίκτυπο των διαφορετικών ορίων κατοχής ψηφιακού ευρώ στη χρηματοπιστωτική σταθερότητα
    2. την αξιολόγηση του κόστους επενδύσεων των τραπεζών, σε απάντηση της εκτίμησης κόστους της μελέτης της PwC και άλλων μη δημοσιευμένων μελετών

    Οι ανωτέρω δύο αναλύσεις συνόδευαν την σχετική επιστολή της ΕΚΤ προς την Πρόεδρο της ECON Committee, Ευρωβουλευτή κα Aurore Lalucq.

    Technical data on the financial stability impact of the digital euro

    A view on recent assessments of digital euro investment costs for the euro area banking sector

    Επιστολή ΕΚΤ

  • Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1264 για τη συμπλήρωση του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in crypto-assets” / ‘MiCA’)

    Στις 3 Οκτωβρίου 2025, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ε.Ε. ο κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1264 της Επιτροπής, για τη συμπλήρωση του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα τα οποία προσδιορίζουν το ελάχιστο περιεχόμενο της πολιτικής και των διαδικασιών διαχείρισης ρευστότητας για ορισμένους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος. Ο κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός θα τεθεί σε ισχύ στις 23 Οκτωβρίου 2025.

    Kατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1264

  • Καθορισμός αδικημάτων και κυρώσεων σε βάρος φυσικών και νομικών προσώπων για παραβίαση των περιοριστικών μέτρων της Ευρωπαϊκής Ένωσης

    Στις 22 Σεπτεμβρίου 2025, δημοσιεύθηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Α’ 163), ο Ν. 5232/2025 με τίτλο «Καθορισμός αδικημάτων και κυρώσεων σε βάρος φυσικών και νομικών προσώπων για παραβίαση των περιοριστικών μέτρων της Ευρωπαϊκής Ένωσης, ενσωμάτωση Οδηγίας (ΕE)2024/1226 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 24ης Απριλίου 2024 σχετικά με τον ορισμό των ποινικών αδικημάτων και των κυρώσεων για την παραβίαση των περιοριστικών μέτρων της Ένωσης και την τροποποίηση της Οδηγίας (ΕΕ) 2018/1673 και λοιπές διατάξεις».

    ΦΕΚ Α’ 163

  • Έναρξη έργου “Information Sharing, Public-Private Partnerships and Data Protection” της Financial Action Task Force (‘FATF’)

    Στις 19 Σεπτεμβρίου 2025, μετά την έγκριση του σχεδίου εφαρμογής (“implementation plan”) στην Ολομέλεια της FATF, ξεκίνησε επίσημα το έργο ΣΔΙΤ με τίτλο: “Information Sharing, Public-Private Partnerships and Data Protection”.

  • Εξελίξεις σχετικά με τη δευτερογενή νομοθεσία του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in crypto-assets” / ‘MiCA’)

    Στις 15 Σεπτεμβρίου 2025, δημοσιεύθηκαν στην Επίσημη Εφημερίδα της Ε.Ε. οι ακόλουθες δύο νομικές πράξεις στο πλαίσιο του Κανονισμού MiCA:

    • Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2025/1125 της Επιτροπής, της 5ης Ιουνίου 2025, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον καθορισμό των πληροφοριών που περιέχονται στην αίτηση χορήγησης άδειας για δημόσια προσφορά μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή για επιδίωξη εισαγωγής τους προς διαπραγμάτευση.
    • Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2025/1126 της Επιτροπής, της 5ης Ιουνίου 2025, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για την εφαρμογή του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τη θέσπιση τυποποιημένων εντύπων, υποδειγμάτων και διαδικασιών για τις πληροφορίες που πρέπει να περιλαμβάνονται στην αίτηση χορήγησης άδειας για δημόσια προσφορά μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και για επιδίωξη εισαγωγής τους προς διαπραγμάτευση.

     

    Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1125

    Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1126