Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 16 Σεπτεμβρίου 2025
Τροποποίηση της υπ’ αρ. 120/11.07.2017 Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος «Προληπτική αξιολόγηση της απόκτησης και αύξησης ειδικών συμμετοχών σε ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση» Τροποποίηση της υπ’ αρ. 120/11.07.2017 Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος «Προληπτική αξιολόγηση της απόκτησης και αύξησης ειδικών συμμετοχών σε ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση»

Στις 11 Σεπτεμβρίου 2025, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 4832) η υπ’ αριθμ. 245/2.9.2025 απόφαση της Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος με θέμα: «Τροποποίηση της υπ’ αρ. 120/11.07.2017 Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος «Προληπτική αξιολόγηση της απόκτησης και αύξησης ειδικών συμμετοχών σε ασφαλιστική ή αντασφαλιστική επιχείρηση (Β’ 2619)».

ΦΕΚ Β’ 4832
- 9 Σεπτεμβρίου 2025
Απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος για την υιοθέτηση κατευθυντήριων γραμμών των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών σχετικά με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in crypto-assets” / ‘MiCA’) Απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος για την υιοθέτηση κατευθυντήριων γραμμών των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών σχετικά με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in crypto-assets” / ‘MiCA’)

Στις 8 Σεπτεμβρίου 2025, δημοσιεύθηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 4770) η υπ’ αριθμ. 245/2/02.09.2025 Απόφαση της Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος με θέμα: «Υιοθέτηση των Κατευθυντήριων Γραμμών της Κοινής Επιτροπής των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών σχετικά με υποδείγματα για τις επεξηγήσεις και τις γνωμοδοτήσεις, καθώς και τον τυποποιημένο έλεγχο για τα κρυπτοστοιχεία, δυνάμει του άρθρου 97 παρ. 1 του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 (JC 2024 28)».

ΦΕΚ Β’ 4770
- 3 Σεπτεμβρίου 2025
Νομολογία του Αρείου Πάγου αναφορικά με την μερική αποδέσμευση λογαριασμού, ο οποίος είχε δεσμευθεί από την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες Νομολογία του Αρείου Πάγου αναφορικά με την μερική αποδέσμευση λογαριασμού, ο οποίος είχε δεσμευθεί από την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες

Δημοσιεύτηκε η υπ’ αριθ. 3/2025 απόφαση της Ολομέλειας του Αρείου Πάγου με την οποία αναιρείται αμετάκλητο βούλευμα του Συμβουλίου Πλημμελειοδικών Αθηνών αναφορικά με την μερική αποδέσμευση λογαριασμού, ο οποίος είχε δεσμευθεί από την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.

ΑΠ – Απόφαση 3/2025
- 27 Αυγούστου 2025
Κείμενο εργασίας της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (Bank of International Settlements – “BIS”) σχετικά με τα ψηφιακά νομίσματα των κεντρικών τραπεζών (CBDC) και τα κρυπτονομίσματα Κείμενο εργασίας της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (Bank of International Settlements – “BIS”) σχετικά με τα ψηφιακά νομίσματα των κεντρικών τραπεζών (CBDC) και τα κρυπτονομίσματα

Η BIS δημοσίευσε 39σέλιδo κείμενο εργασίας (‘working Paper’) στο οποίο παρουσιάζει τα αποτελέσματα έρευνας που διεξήγαγε το 2024 σχετικά με τα ψηφιακά νομίσματα των κεντρικών τραπεζών (CBDC) και τα κρυπτονομίσματα.

Στην έρευνα συμμετείχαν συνολικά 93 εθνικές κεντρικές τράπεζες, παρέχοντας πληροφορίες σχετικά με το επίπεδο συμμετοχής τους στις εργασίες για τα CBDC και, ανάλογα με το επίπεδο συμμετοχής, τα κίνητρα για την ενδεχόμενη έκδοση ενός CBDC, τις προβλεπόμενες περιπτώσεις χρήσης του και τα χαρακτηριστικά σχεδιασμού του. Η έρευνα παρείχε επίσης πληροφορίες σχετικά με τη χρήση των “stablecoins” για πληρωμές, καθώς και ρυθμιστικές προσεγγίσεις για τα κρυπτονομίσματα.

BIS paper No 159
- 22 Αυγούστου 2025
Απόφαση για τη διαδικασία και τον τρόπο υποβολής αίτησης χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in crypto-assets” / ‘MiCA’ Απόφαση για τη διαδικασία και τον τρόπο υποβολής αίτησης χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in crypto-assets” / ‘MiCA’

Στις 20 Αυγούστου 2025, δημοσιεύτηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 4479) η υπ. αριθμ. 8/1059/30.7.2025 Απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς με θέμα «Διαδικασία και τρόπος υποβολής αίτησης χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114», στην οποία συμπεριλαμβάνονται τρία (3) παραρτήματα.

ΦΕΚ Β’ 4479