Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 16 Δεκεμβρίου 2020
Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘ΕΒΑ’) για τη διασύνδεση της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ «περί των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων» (‘DGSD’) Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘ΕΒΑ’) για τη διασύνδεση της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ «περί των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων» (‘DGSD’)

Στις 14 Δεκεμβρίου 2020, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 21σέλιδη Γνώμη αναφορικά με τη διασύνδεση της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ «περί των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων» (‘DGSD’).

Οι προτάσεις που περιλαμβάνονται στη Γνώμη απευθύνονται στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή και στοχεύουν στην παροχή ενημέρωσης, ενόψει της επικείμενης επισκόπησης από την τελευταία της έως τώρα εφαρμογής σε επίπεδο ΕΕ της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ (‘DGSD’).

Η Γνώμη απευθύνεται, επίσης, στις εθνικές αρμόδιες αρχές, για την εφαρμογή ορισμένων αλλαγών που ήδη υπάρχουν στο υφιστάμενο κανονιστικό πλαίσιο, ενόψει των πιθανών μελλοντικών αναθεωρήσεων της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ (‘DGSD’).

Γνώμη ΕΒΑ
- 14 Δεκεμβρίου 2020
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) και του “Egmont Group of FIUs” σχετικά με τις διεθνείς τάσεις και εξελίξεις της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες οι οποίες συνδέονται με το εμπόριο (“Trade-Based Money Laundering”) Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) και του “Egmont Group of FIUs” σχετικά με τις διεθνείς τάσεις και εξελίξεις της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες οι οποίες συνδέονται με το εμπόριο (“Trade-Based Money Laundering”)

Στις 9 Δεκεμβρίου 2020, η ‘FATF’, σε συνεργασία με το “Egmont Group of FIUs”, δημοσίευσε 66σέλιδη έκθεση σχετικά με τις διεθνείς τάσεις και εξελίξεις της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι οποίες συνδέονται με το εμπόριο.

Στην έκθεση αυτή αφενός εξετάζονται οι σχετικοί με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες κίνδυνοι που προκύπτουν από εμπορικές πρακτικές, και αφετέρου αποτυπώνονται συγκεκριμένες συστάσεις για την αντιμετώπισή τους.

Έκθεση FATF
- 16 Νοεμβρίου 2020
Εξ’ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων από τα εποπτευόμενα από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς υπόχρεα πρόσωπα κατά τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων ή τη διενέργεια περιστασιακών συναλλαγών Εξ’ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων από τα εποπτευόμενα από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς υπόχρεα πρόσωπα κατά τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων ή τη διενέργεια περιστασιακών συναλλαγών

Στις 13 Νοεμβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 5008) η υπ’ αριθμ. 4/894/23.10.2020 Απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για την εξ’ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων από τα εποπτευόμενα από αυτήν υπόχρεα πρόσωπα κατά τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων ή τη διενέργεια περιστασιακών συναλλαγών.

ΦΕΚ Β’ 5008/13.11.2020
- 6 Νοεμβρίου 2020
Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) αναφορικά με τους ML/TF κινδύνους στο πλαίσιο της διαδικασίας εποπτικής επανεξέτασης και αξιολόγησης (‘SREP’) Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) αναφορικά με τους ML/TF κινδύνους στο πλαίσιο της διαδικασίας εποπτικής επανεξέτασης και αξιολόγησης (‘SREP’)

Στις 4 Νοεμβρίου 2020, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 7σέλιδη Γνώμη αναφορικά με τη αξιολόγηση από τις εποπτικές αρχές των ML/TF κινδύνων στο πλαίσιο της ‘SREP’.

Μέσω της εν λόγω Γνώμης, η ‘ΕΒΑ’ αναμένει τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών που είναι επιφορτισμένες αφενός για θέματα προληπτικής εποπτείας (“prudential supervision”), και αφετέρου για θέματα πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’) με γνώμονα την αποτελεσματική και έγκαιρη αντιμετώπιση των συναφών κινδύνων στο πλαίσιο της ‘SREP’.

Γνώμη ΕΒΑ
- 30 Οκτωβρίου 2020
Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018 Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018

Στις 29 Οκτωβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 4780) η υπ’ αριθμ. 122120 ΕΞ 2020 Υπουργική Απόφαση, βάσει της οποίας τροποποιείται το άρθρο 8 της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 67343/EΞ2019/19.6.2019 Υπουργικής Απόφασης.

Ειδικότερα, ως καταληκτική ημερομηνία για τη διαδικασία καταχώρισης όλων των υπόχρεων προσώπων ορίζεται η 31η Δεκεμβρίου 2020 (από 1η Νοεμβρίου 2020 που ίσχυε μέχρι πρότινος).

ΦΕΚ Β’ 4780/29.10.2020