Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας


Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

  • Χορήγηση άδειας εισόδου και διαμονής στην Ελλάδα σε πολίτες τρίτων χωρών για πραγματοποίηση χρηματοοικονομικών επενδύσεων

    Στις 20 Νοεμβρίου 2025, δημοσιεύτηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 6217), η υπ’ αριθμ. 216718/20.11.2025 Κοινή Υπουργική Απόφαση σχετικά με τον καθορισμό δικαιολογητικών, διαδικασιών και λοιπών θεμάτων που αφορούν στη χορήγηση άδειας εισόδου και διαμονής στην Ελλάδα σε πολίτες τρίτων χωρών για πραγματοποίηση χρηματοοικονομικών επενδύσεων σύμφωνα με το άρθρο 99 του ν. 5038/2023.

    ΦΕΚ Β’ 6217

  • Έκθεση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου για την Προστασία Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (‘EDPB’) με θέμα: “Digital Euro and Token-Based Offline Modality”

    To EDPB δημοσίευσε έκθεση στην οποία αξιολογεί την πρακτική εφαρμογή της token-based offline λειτουργίας του ψηφιακού ευρώ με έμφαση στην προστασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα. Κύρια σημεία της έκθεσης είναι τα ακόλουθα:

    • Η ανώνυμη, παρόμοια με τα μετρητά, offline λειτουργία του ψηφιακού ευρώ φαίνεται τεχνικά εφικτή, ωστόσο, η επίτευξη ενός ασφαλούς και προστατευμένου ως προς την ιδιωτικότητα ψηφιακού ευρώ απαιτεί ένα περίπλοκο πλαίσιο τεχνικών συμβιβασμών (π.χ. κρυπτογραφικές τεχνικές, hardware, συστημικές δικλίδες ασφαλείας).
    • Η ισορροπία μεταξύ ανωνυμίας και ιχνηλασιμότητας ενός offline ψηφιακού ευρώ αποτελεί σημαντική τεχνική πρόκληση.
    • Ο σχεδιασμός της offline λειτουργικότητας του ψηφιακού ευρώ θα πρέπει να στηριχθεί σε ρεαλιστικά μοντέλα απειλών και να είναι ανοιχτός σε δημόσιο έλεγχο.

     

    Έκθεση EDPB

  • Απάντηση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στο Call for Advice της Ευρωπαϊκής Επιτροπής σχετικά με το νέο πλαίσιο AML

    Στις 30 Οκτωβρίου 2025, η EBA απάντησε στο Call for Advice της Ευρωπαϊκής Επιτροπής αναφορικά με τα 4 σχέδια τεχνικών ρυθμιστικών προτύπων και δυο τεχνικών συμβουλών του νέου πλαισίου AML και συγκεκριμένα:

    1. draft RTS on the assessment of the inherent and residual risk profile of obliged entities
    2. draft RTS on risk assessment for the purpose of the selection of credit institutions, financial institutions and groups of credit and financial institutions for direct supervision
    3. draft RTS on Customer Due Diligence
    4. draft RTS on pecuniary sanctions, administrative measures and periodic penalty payments
    5. Technical advice on base amounts for pecuniary fines under Article 53(11) AMLD6
    6. Technical advice on group-wide policies and procedures

    Η απάντηση της ΕΒΑ προέκυψε μετά από εκτεταμένες διαβουλεύσεις με τα εμπλεκόμενα μέρη και σε στενή συνεργασία με τις αρμόδιες αρχές της ΕΕ.

    Δελτίο Τύπου EBA

     

  • Παράταση κατά 15 ημέρες της καταληκτικής ημερομηνίας ετήσιων Δηλώσεων Περιουσιακής Κατάστασης και Δηλώσεων Οικονομικών Συμφερόντων για το έτος 2025

    Στις 24 Οκτωβρίου 2025, κατατέθηκε προς συζήτηση και ψήφιση στη Βουλή των Ελλήνων η υπ’ αριθμ. 409/41 24.10.2025 τροπολογία στο σχέδιο νόμου του Υπουργείου Υγείας με τίτλο: «Ρυθμίσεις για την ενίσχυση της δημόσιας υγείας και την αναβάθμιση των υπηρεσιών υγείας».

    Σύμφωνα με το άρθρο 5 της τροπολογίας, η καταληκτική ημερομηνία για την υποβολή των ετήσιων Δηλώσεων Περιουσιακής Κατάστασης και Δηλώσεων Οικονομικών Συμφερόντων του έτους 2025 (χρήση 2024) παρατείνεται μέχρι την 15η.11.2025 από την 31η.10.2025.

    Τροπολογία

  • Αναθεώρηση του πλαισίου της Τράπεζας της Ελλάδος για τη σύσταση και λειτουργία Προστατευμένου Κανονιστικού Περιβάλλοντος

    Στις 16 Οκτωβρίου 2025, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 5530) η υπ’ αριθμ. 248/2/06.10.2025 Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής («ΠΕΕ») της Τράπεζας της Ελλάδος σχετικά με την αναθεώρηση του πλαισίου για τη σύσταση και λειτουργία Προστατευμένου Κανονιστικού Περιβάλλοντος (Regulatory Sandbox).

    Η εν λόγω ΠΕΕ καταργεί την ΠΕΕ υπ’ αριθμ. 189/1/14.05.2021 και η διάρθρωσή της είναι η εξής:

    • πεδίο εφαρμογής,
    • ορισμοί,
    • παρεχόμενη υποστήριξη εντός του Προστατευμένου Κανονιστικού Περιβάλλοντος,
    • κριτήρια επιλεξιμότητας,
    • στάδια του Προστατευμένου Κανονιστικού Περιβάλλοντος, και
    • τελικές διατάξεις.

    ΦΕΚ Β’ 5530