Κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’) Κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’)

Την 1η Μαρτίου 2021, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές της, οι οποίες καθορίζουν:

• τους παράγοντες κινδύνου ΞΧ/ΧΤ και τα μέτρα που πρέπει να λαμβάνονται από τα υπόχρεα πρόσωπα σε περιπτώσεις όπου θεωρείται σκόπιμη η λήψη απλουστευμένων ή ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας (“simplified and enhanced due diligence measures”) ως προς τον πελάτη, και
• τα χαρακτηριστικά μιας, βάσει κινδύνου, εποπτικής προσέγγισης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και τα προς λήψη μέτρα όταν ασκείται εποπτεία ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου.

Ειδικότερα, με τις εν λόγω κατευθυντήριες γραμμές, οι οποίες απευθύνονται στις εθνικές αρμόδιες αρχές, τα πιστωτικά και λοιπά χρηματοδοτικά ιδρύματα (“credit and financial institutions”), εισάγονται νέες προβλέψεις για:

• τα ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας σε σχέση με τις τρίτες χώρες (εκτός ΕΟΧ) υψηλού κινδύνου,
• τις πλατφόρμες «συμμετοχικής χρηματοδότησης» (“crowdfunding platforms”),
• τις εταιρικές χρηματοδοτήσεις (“corporate finance”),
• τους παρόχους υπηρεσιών εκκίνησης πληρωμών (‘PISPs’) και τους παρόχους υπηρεσιών πληροφοριών λογαριασμού (‘AISPs’) στο πλαίσιο της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366 (‘PSD 2’), και
• τα ανταλλακτήρια συναλλάγματος.

Οι αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές θα τεθούν σε εφαρμογή 3 μήνες από τη μετάφραση και δημοσίευσή τους στις επίσημες γλώσσες των κρατών-μελών της ΕΕ.

Μετά τη θέση τους σε εφαρμογή, οι υφιστάμενες  κατευθυντήριες γραμμές  της Μικτής Επιτροπής (“Joint Committee”) των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘ESAs’) θα καταργηθούν και θα αντικατασταθούν από τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές.

Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές ΕΒΑ

Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’ Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’

Στις 25 Φεβρουαρίου 2021, η ‘FATF’ δημοσίευσε:

• επικαιροποιημένο κατάλογο με τα 19 κράτη ανά την υφήλιο, τα οποία είναι σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου (“increased monitoring”) για σκοπούς ‘AML/CFT’, και
• επικαιροποιημένο κατάλογο με τα δυο (2) κράτη υψηλού κινδύνου (“high risk”) για σκοπούς ‘AML/CFT’.

Τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες στην καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος Τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες στην καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Στις 18 Ιανουαρίου 2021, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής ‘Ενωσης ο κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2021/37  της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, με το άρθρο 1 του οποίου διαγράφεται η Μογγολία από τον πίνακα του σημείου I «Τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που έχουν αναλάβει γραπτώς πολιτική δέσμευση υψηλού επιπέδου για την αντιμετώπιση των ανεπαρκειών που εντοπίστηκαν και έχουν καταρτίσει σχέδιο δράσης σε συνεργασία με τη FATF» του Παραρτήματος του ισχύοντος κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμού (ΕΕ) 2016/1675.

Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2021/37

Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018 Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018

Στις 31 Δεκεμβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 5836) η υπ’ αριθμ. 149392 ΕΞ 2020 Υπουργική Απόφαση, βάσει της οποίας τροποποιείται το άρθρο 8 της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 67343/EΞ2019/19.6.2019 Υπουργικής Απόφασης.

Ειδικότερα, ως καταληκτική ημερομηνία για τη διαδικασία καταχώρισης όλων των υπόχρεων προσώπων ορίζεται η 1η Φεβρουαρίου 2021 (από 31 Δεκεμβρίου 2020 που ίσχυε με την προηγούμενη Υπουργική Απόφαση).

ΦΕΚ Β’ 5836/31.12.2020

Κατάρτιση από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μητρώου παρόχων υπηρεσιών ανταλλαγής μεταξύ εικονικών νομισμάτων και παραστατικών νομισμάτων και μητρώου παρόχων υπηρεσιών θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών στο πλαίσιο του Νόμου 4557/2018 Κατάρτιση από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μητρώου παρόχων υπηρεσιών ανταλλαγής μεταξύ εικονικών νομισμάτων και παραστατικών νομισμάτων και μητρώου παρόχων υπηρεσιών θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών στο πλαίσιο του Νόμου 4557/2018

Στις 28 Δεκεμβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 5744) η υπ’ αριθμ. 5/898/3.12.2020 Απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για την κατάρτιση μητρώου παρόχων υπηρεσιών ανταλλαγής μεταξύ εικονικών νομισμάτων και παραστατικών νομισμάτων και μητρώου παρόχων υπηρεσιών θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών στο πλαίσιο του Νόμου 4557/2018.

Η διάρθρωση της εν λόγω Απόφασης είναι η ακόλουθη:

• στο άρθρο 1 περιλαμβάνονται διατάξεις για την υποχρεωτική εγγραφή σε μητρώο των παρόχων υπηρεσιών θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών και των παρόχων υπηρεσιών ανταλλαγής μεταξύ εικονικών νομισμάτων και παραστατικών νομισμάτων,
• στο άρθρο 2 περιλαμβάνονται διατάξεις για την υποβολή της αίτησης εγγραφής,
• στο άρθρο 3 περιλαμβάνονται διατάξεις για τις πληροφορίες και τα έγγραφα που υποβάλλονται στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για την εγγραφή στα σχετικά μητρώα,
• στο άρθρο 4 περιλαμβάνονται διατάξεις για τα τέλη εγγραφής στα μητρώα και τις ετήσιες εισφορές,
• στο άρθρο 5 περιλαμβάνονται διατάξεις για την έναρξη δραστηριοποίησης των παρόχων, καθώς και μεταβατικές διατάξεις για τους υφιστάμενους παρόχους, και
• στο άρθρο 6 περιλαμβάνονται διατάξεις για την έναρξη ισχύος της εν λόγω Απόφασης, ήτοι η 28η Δεκεμβρίου 2020.

ΦΕΚ Β’ 5744/28.12.2020