Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 12 Νοεμβρίου 2019
Σχέδιο κατευθυντήριων γραμμών της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία (‘BCBS’) αναφορικά με τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών για θέματα προληπτικής εποπτείας και AML/CFT Σχέδιο κατευθυντήριων γραμμών της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία (‘BCBS’) αναφορικά με τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών για θέματα προληπτικής εποπτείας και AML/CFT

Στις 8 Νοεμβρίου 2019, η ‘BCBS’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως τις 6 Φεβρουαρίου 2020, σχέδιο κατευθυντήριων γραμμών (“guidelines”) αναφορικά με τη διάδραση και συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών που είναι επιφορτισμένες αφενός για θέματα προληπτικής εποπτείας, και αφετέρου για θέματα πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’).

Σχέδιο κατευθυντήριων γραμμών
- 11 Νοεμβρίου 2019
Ενημερωτικό δελτίο της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) στη θεματική του AML/CFT Ενημερωτικό δελτίο της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) στη θεματική του AML/CFT

Στις 4 Νοεμβρίου 2019, η ‘FATF’ δημοσίευσε ενημερωτικό δελτίο στο οποίο αποτυπώνονται οι πρωτοβουλίες που ανέλαβε το δίμηνο Σεπτεμβρίου-Οκτωβρίου 2019.

Ενημερωτικό δελτίο FATF
- 5 Νοεμβρίου 2019
Τροποποίηση της Υπουργικής Απόφασης σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων του άρθρου 20 και 21 του Νόμου 4557/2018 Τροποποίηση της Υπουργικής Απόφασης σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων του άρθρου 20 και 21 του Νόμου 4557/2018

Την 1η Νοεμβρίου 2019, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 3977) η υπ’ αριθμ. 121950 ΕΞ 2019 Απόφαση του Υφυπουργού Οικονομικών, μέσω της οποίας επέρχονται παρατάσεις στις καταληκτικές ημερομηνίες καταχώρισης των νομικών προσώπων των Ομάδων Α, Β και Γ στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων που προβλέπεται στα άρθρα 20 και 21 του Νόμου 4557/2018.

ΦΕΚ Β’ 3977/1.11.2019
- 1 Νοεμβρίου 2019
Μεθοδολογία της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για την αξιολόγηση της συμμόρφωσης και της αποτελεσματικότητας με τις 40 Συστάσεις της περί AML/CFT Μεθοδολογία της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για την αξιολόγηση της συμμόρφωσης και της αποτελεσματικότητας με τις 40 Συστάσεις της περί AML/CFT

Στις 30 Οκτωβρίου 2019, η ‘FATF’ δημοσίευσε την επικαιροποιημένη μεθοδολογία της όσον αφορά την αξιολόγηση της συμμόρφωσης και της αποτελεσματικότητας με τις 40 Συστάσεις της περί AML/CFT στο πλαίσιο των “mutual evaluations”.

Επικαιροποιημένη μεθοδολογία
- 30 Οκτωβρίου 2019
Οδηγός της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με βέλτιστες πρακτικές των μελών της για τους πραγματικούς δικαιούχους νομικών προσώπων Οδηγός της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με βέλτιστες πρακτικές των μελών της για τους πραγματικούς δικαιούχους νομικών προσώπων

Στις 24 Οκτωβρίου 2019, η ‘FATF’ δημοσίευσε Οδηγό με βέλτιστες πρακτικές των μελών της για τον εντοπισμό των πραγματικών δικαιούχων νομικών προσώπων, ο οποίος περιλαμβάνει προτάσεις, “case studies” και βέλτιστες πρακτικές από τα μέλη της ‘FATF’, στο πλαίσιο εφαρμογής της Σύστασης 24 (“Transparency and Beneficial Ownership”).

Οδηγός FATF