Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 3 Ιουλίου 2020
Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τη Σύσταση 1 (“Assessing risks and applying a risk-based approach”) και το ερμηνευτικό αυτής σημείωμα Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τη Σύσταση 1 (“Assessing risks and applying a risk-based approach”) και το ερμηνευτικό αυτής σημείωμα

Την 1η Ιουλίου 2020, η ‘FATF’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως τις 31 Αυγούστου 2020, κείμενο σχετικά με τις αλλαγές που προτείνει στη Σύσταση 1 (“Assessing risks and applying a risk-based approach”) και το ερμηνευτικό αυτής σημείωμα.

Δημόσια διαβούλευση FATF
- 2 Ιουλίου 2020
Παράταση αναστολής λειτουργίας του πληροφοριακού συστήματος «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 Παράταση αναστολής λειτουργίας του πληροφοριακού συστήματος «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018

Στις 30 Ιουνίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 2655) η υπ’ αριθμ. 66780 ΕΞ 2020 Κοινή Υπουργική Απόφαση, με τις διατάξεις της οποίας παρατείνεται η αναστολή της λειτουργίας του Κεντρικού Μητρώου Πραγματικών Δικαιούχων του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018.

Συγκεκριμένα, αναστέλλεται για διάστημα 3 μηνών (ήτοι από 1η Ιουλίου έως και 1η Οκτωβρίου 2020) η λειτουργία του Κεντρικού Μητρώου Πραγματικών Δικαιούχων. Το διάστημα της παράτασης αναστολής της λειτουργίας του εν λόγω Μητρώου δεν προσμετράται στο ανώτατο χρονικό διάστημα των εξήντα (60) ημερών ανά έτος που προβλέπεται στο άρθρο 20(13) του Νόμου 4557/2018.

ΦΕΚ Β’ 2655/30.6.2020
- 2 Ιουλίου 2020
Ανακοίνωση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τις χώρες ανά την υφήλιο που εμπίπτουν σε καθεστώς ενισχυμένης εποπτείας (“increased monitoring”) σε σχέση με τη θεματική του “AML/CFT” Ανακοίνωση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τις χώρες ανά την υφήλιο που εμπίπτουν σε καθεστώς ενισχυμένης εποπτείας (“increased monitoring”) σε σχέση με τη θεματική του “AML/CFT”

Την 1η Ιουλίου 2020, η ‘FATF’ εξέδωσε Ανακοίνωση με τις 16 χώρες ανά την υφήλιο που εμπίπτουν σε καθεστώς ενισχυμένης εποπτείας (“increased monitoring”) σε σχέση με τη θεματική του “AML/CFT”.

Ανακοίνωση FATF
- 25 Ιουνίου 2020
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) αναφορικά με τις βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διενεργείται μέσω του παράνομου εμπορίου άγριων ζώων Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) αναφορικά με τις βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διενεργείται μέσω του παράνομου εμπορίου άγριων ζώων

Στις 25 Ιουνίου 2020, η ‘FATF’ δημοσίευσε 73σέλιδη έκθεση αναφορικά με τις βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διενεργείται μέσω του παράνομου εμπορίου άγριων ζώων.

Έκθεση FATF
- 19 Ιουνίου 2020
Αλλαγές στο διαδικτυακό εργαλείο ερωτήσεων και απαντήσεων της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) Αλλαγές στο διαδικτυακό εργαλείο ερωτήσεων και απαντήσεων της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’)

Στις 17 Ιουνίου 2020, η ‘ΕΒΑ’, στο πλαίσιο του διαδικτυακού εργαλείου που τηρεί για την εκπλήρωση των στόχων που απορρέουν από τον ιδρυτικό της Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, επέκτεινε το πεδίο εφαρμογής του, προκειμένου να καλύπτει, μεταξύ άλλων, και ζητήματα που αφορούν την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Διαδικτυακό εργαλείο ΕΒΑ