Δημοσίευση Εκτελεστικού Κανονισμού (ΕΕ) 2021/369 της Ευρωπαϊκής Επιτροπής «για τη θέσπιση των τεχνικών προδιαγραφών και των διαδικασιών που απαιτούνται για το σύστημα διασύνδεσης των κεντρικών μητρώων το οποίο αναφέρεται στην Οδηγία (ΕΕ) 2015/849» Δημοσίευση Εκτελεστικού Κανονισμού (ΕΕ) 2021/369 της Ευρωπαϊκής Επιτροπής «για τη θέσπιση των τεχνικών προδιαγραφών και των διαδικασιών που απαιτούνται για το σύστημα διασύνδεσης των κεντρικών μητρώων το οποίο αναφέρεται στην Οδηγία (ΕΕ) 2015/849»

Στις 2 Μαρτίου 2021, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ ο Εκτελεστικός Κανονισμός (ΕΕ) 2021/369 της Ευρωπαϊκής Επιτροπής «για τη θέσπιση των τεχνικών προδιαγραφών και των διαδικασιών που απαιτούνται για το σύστημα διασύνδεσης των κεντρικών μητρώων το οποίο αναφέρεται στην Οδηγία (ΕΕ) 2015/849, όπως ισχύει».

Στο Παράρτημα του εν λόγω Κανονισμού καθορίζονται οι τεχνικές προδιαγραφές και οι διαδικασίες για το ευρωπαϊκό σύστημα διασύνδεσης των Εθνικών Μητρώων Πραγματικών Δικαιούχων και Μητρώων Πραγματικών Δικαιούχων Εμπιστευμάτων, που προβλέπονται στα άρθρα 30 και 31 της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’), όπως ισχύει. Ο Κανονισμός τίθεται σε εφαρμογή τη Δευτέρα, 22 Μαρτίου 2021.

Εκτελεστικός Κανονισμός (ΕΕ) 2021/369

Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για τη διαμόρφωση Οδηγού στο πλαίσιο της εφαρμογής, τόσο από το δημόσιο όσο και τον ιδιωτικό τομέα, των απαιτήσεων εντοπισμού, αξιολόγησης, κατανόησης και μετριασμού του κινδύνου χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (“proliferation financing risk”) Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για τη διαμόρφωση Οδηγού στο πλαίσιο της εφαρμογής, τόσο από το δημόσιο όσο και τον ιδιωτικό τομέα, των απαιτήσεων εντοπισμού, αξιολόγησης, κατανόησης και μετριασμού του κινδύνου χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (“proliferation financing risk”)

Την 1η Μαρτίου 2021, η ‘FATF’ ανακοίνωσε τη διεξαγωγή δημόσιας διαβούλευσης, έως τις 9 Απριλίου 2021, για τη διαμόρφωση Οδηγού στο πλαίσιο της εφαρμογής, τόσο από το δημόσιο όσο και τον ιδιωτικό τομέα, των απαιτήσεων εντοπισμού, αξιολόγησης, κατανόησης και μετριασμού του κινδύνου χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (“proliferation financing risk”), όπως αυτός ορίζεται στη Σύσταση 1 και στην σχετική ερμηνευτική της σημείωση (“interpretative note”).

Δημόσια διαβούλευση FATF

Κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’) Κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’)

Την 1η Μαρτίου 2021, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές της, οι οποίες καθορίζουν:

• τους παράγοντες κινδύνου ΞΧ/ΧΤ και τα μέτρα που πρέπει να λαμβάνονται από τα υπόχρεα πρόσωπα σε περιπτώσεις όπου θεωρείται σκόπιμη η λήψη απλουστευμένων ή ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας (“simplified and enhanced due diligence measures”) ως προς τον πελάτη, και
• τα χαρακτηριστικά μιας, βάσει κινδύνου, εποπτικής προσέγγισης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και τα προς λήψη μέτρα όταν ασκείται εποπτεία ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου.

Ειδικότερα, με τις εν λόγω κατευθυντήριες γραμμές, οι οποίες απευθύνονται στις εθνικές αρμόδιες αρχές, τα πιστωτικά και λοιπά χρηματοδοτικά ιδρύματα (“credit and financial institutions”), εισάγονται νέες προβλέψεις για:

• τα ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας σε σχέση με τις τρίτες χώρες (εκτός ΕΟΧ) υψηλού κινδύνου,
• τις πλατφόρμες «συμμετοχικής χρηματοδότησης» (“crowdfunding platforms”),
• τις εταιρικές χρηματοδοτήσεις (“corporate finance”),
• τους παρόχους υπηρεσιών εκκίνησης πληρωμών (‘PISPs’) και τους παρόχους υπηρεσιών πληροφοριών λογαριασμού (‘AISPs’) στο πλαίσιο της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366 (‘PSD 2’), και
• τα ανταλλακτήρια συναλλάγματος.

Οι αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές θα τεθούν σε εφαρμογή 3 μήνες από τη μετάφραση και δημοσίευσή τους στις επίσημες γλώσσες των κρατών-μελών της ΕΕ.

Μετά τη θέση τους σε εφαρμογή, οι υφιστάμενες  κατευθυντήριες γραμμές  της Μικτής Επιτροπής (“Joint Committee”) των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘ESAs’) θα καταργηθούν και θα αντικατασταθούν από τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές.

Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές ΕΒΑ

Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’ Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’

Στις 25 Φεβρουαρίου 2021, η ‘FATF’ δημοσίευσε:

• επικαιροποιημένο κατάλογο με τα 19 κράτη ανά την υφήλιο, τα οποία είναι σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου (“increased monitoring”) για σκοπούς ‘AML/CFT’, και
• επικαιροποιημένο κατάλογο με τα δυο (2) κράτη υψηλού κινδύνου (“high risk”) για σκοπούς ‘AML/CFT’.

Τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες στην καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος Τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες στην καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Στις 18 Ιανουαρίου 2021, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής ‘Ενωσης ο κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2021/37  της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, με το άρθρο 1 του οποίου διαγράφεται η Μογγολία από τον πίνακα του σημείου I «Τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που έχουν αναλάβει γραπτώς πολιτική δέσμευση υψηλού επιπέδου για την αντιμετώπιση των ανεπαρκειών που εντοπίστηκαν και έχουν καταρτίσει σχέδιο δράσης σε συνεργασία με τη FATF» του Παραρτήματος του ισχύοντος κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμού (ΕΕ) 2016/1675.

Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2021/37