Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για την αξιολόγηση των προσεγγίσεων καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας των εθνικών εποπτικών αρχών του τραπεζικού συστήματος για το 2022 Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για την αξιολόγηση των προσεγγίσεων καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας των εθνικών εποπτικών αρχών του τραπεζικού συστήματος για το 2022

Στις 11 Ιουλίου 2023, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 46σέλιδη έκθεση με τα πορίσματα της αξιολόγησης που πραγματοποίησε το 2022 επί των προσεγγίσεων καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας των εθνικών εποπτικών αρχών του τραπεζικού συστήματος. Η ΕΒΑ αξιολόγησε 12 εθνικές εποπτικές αρχές από 9 κράτη-μέλη της ΕΕ, οι οποίες, ωστόσο, δεν κατονομάζονται.

Οι εθνικές εποπτικές αρχές έχουν σημειώσει πρόοδο στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ορισμένες εθνικές εποπτικές αρχές έχουν πραγματοποιήσει εκτεταμένες αλλαγές τα τελευταία χρόνια και η προσέγγισή τους στην εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας είναι σε γενικές γραμμές αποτελεσματική.

Εντούτοις, για αρκετές εθνικές εποπτικές αρχές, η ΕΒΑ συστήνει να προβούν σε περαιτέρω ενέργειες για να αντιμετωπίσουν τους σχετικούς κινδύνους και προς το σκοπό αυτό περιλαμβάνονται στην έκθεση συγκεκριμένες συστάσεις.

Έκθεση

Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στη θεματική της καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στη θεματική της καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η ΕΒΑ δημοσίευσε Γνώμη, στην οποία καταγράφει μια σειρά από αναδυόμενους κινδύνους στη θεματική της καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τόσο για τις εθνικές αρμόδιες αρχές των κρατών-μελών της ΕΕ όσο και για το χρηματοπιστωτικό σύστημα της ΕΕ, ενώ περιλαμβάνει και συγκεκριμένες Συστάσεις για την αντιμετώπιση αυτών των κινδύνων.

Γνώμη

Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την αναθεώρηση της Σύστασης 8 (“Non-profit organisations”), του σχετικού ερμηνευτικού σημειώματος (“interpretative note”) και του σχετικού κειμένου βέλτιστων πρακτικών Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την αναθεώρηση της Σύστασης 8 (“Non-profit organisations”), του σχετικού ερμηνευτικού σημειώματος (“interpretative note”) και του σχετικού κειμένου βέλτιστων πρακτικών

Στις 29 Ιουνίου 2023, η ‘FATF’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως τις 18 Αυγούστου 2023, κείμενο σχετικά με τις αλλαγές που προτείνει στην Σύσταση υπ’ αριθμ. 8 (“Non-profit organisations”), καθώς και στο σχετικό ερμηνευτικό σημείωμα. Στόχος της συγκεκριμένης Σύστασης είναι η προστασία των ΜΚΟ από πιθανή κατάχρηση σε ζητήματα χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Περαιτέρω, η ‘FATF’ έχει θέσει σε δημόσια διαβούλευση, επίσης, έως τις 18 Αυγούστου 2023, κείμενο σχετικά με τις αλλαγές που προτείνει στο υφιστάμενο κείμενο βέλτιστων πρακτικών για την ίδια θεματική.

Δημόσια διαβούλευση Σύστασης υπ’ αριθμ. 8

Δημόσια διαβούλευση κειμένου βέλτιστων πρακτικών

Έκθεση προόδου της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την εφαρμογή των προτύπων για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers” Έκθεση προόδου της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την εφαρμογή των προτύπων για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”

Στις 27 Ιουνίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε έκθεση σχετικά με την πρόοδο εφαρμογής των προτύπων της (υπ. αριθμ. 15) για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”.

Η συντριπτική πλειοψηφία των κρατών, σύμφωνα με την έκθεση της FATF, συνεχίζει να αντιμετωπίζει προβλήματα εφαρμογής θεμελιωδών απαιτήσεων, όπως η διενέργεια αξιολόγησης κινδύνου, η θέσπιση νομοθεσίας για τη ρύθμιση των “virtual assets service providers” και η διενέργεια αξιολόγησης από τις αρμόδιες εθνικές εποπτικές αρχές. Σύμφωνα με 98 εκθέσεις αμοιβαίας αξιολόγησης της ‘FATF’, το 75% των κρατών ανά την υφήλιο είτε συμμορφώνονται εν μέρει είτε δεν συμμορφώνονται καθόλου με τις απαιτήσεις της ‘FATF’.

Ως εκ τούτου, στην έκθεση περιλαμβάνονται συγκεκριμένες συστάσεις για την άμεση συμμόρφωσή με τις απαιτήσεις του προτύπου της ‘FATF’ για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”.

Έκθεση προόδου

Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’ Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’

Στις 23 Ιουνίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε:

• επικαιροποιημένο κατάλογο με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου (“increased monitoring”), καθώς και
• κατάλογο με τα κράτη υψηλού κινδύνου (“high risk”) για σκοπούς ‘AML/CFT’.