Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για την αξιολόγηση των προσεγγίσεων καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας των εθνικών εποπτικών αρχών του τραπεζικού συστήματος για το 2022

Στις 11 Ιουλίου 2023, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 46σέλιδη έκθεση με τα πορίσματα της αξιολόγησης που πραγματοποίησε το 2022 επί των προσεγγίσεων καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας των εθνικών εποπτικών αρχών του τραπεζικού συστήματος. Η ΕΒΑ αξιολόγησε 12 εθνικές εποπτικές αρχές από 9 κράτη-μέλη της ΕΕ, οι οποίες, ωστόσο, δεν κατονομάζονται.

Οι εθνικές εποπτικές αρχές έχουν σημειώσει πρόοδο στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ορισμένες εθνικές εποπτικές αρχές έχουν πραγματοποιήσει εκτεταμένες αλλαγές τα τελευταία χρόνια και η προσέγγισή τους στην εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας είναι σε γενικές γραμμές αποτελεσματική.

Εντούτοις, για αρκετές εθνικές εποπτικές αρχές, η ΕΒΑ συστήνει να προβούν σε περαιτέρω ενέργειες για να αντιμετωπίσουν τους σχετικούς κινδύνους και προς το σκοπό αυτό περιλαμβάνονται στην έκθεση συγκεκριμένες συστάσεις.

Έκθεση