Τα τελευταία 20 χρόνια υπάρχει η υποχρέωση από τα στελέχη που απασχολούνται στα πιστωτικά ιδρύματα να κατέχουν πιστοποιήσεις που αποδεικνύουν το επίπεδο γνώσεων και την επάρκειά τους στην παροχή εξειδικευμένων υπηρεσιών. Συγκεκριμένα, υπάρχει η (νομική) υποχρέωση το στέλεχος να είναι πιστοποιημένο κατά την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών, κατά την παροχή υπηρεσιών ασφαλιστικής διαμεσολάβησης, και κατά την παροχή στεγαστικών δανείων σε ιδιώτες πελάτες.

Τα στελέχη που απασχολούνται στα πιστωτικά ιδρύματα της χώρας μας είναι επαρκώς εκπαιδευμένα και λειτουργούν υπό στενό πλαίσιο εποπτείας για κάθε λειτουργία τους.

Τα πιστωτικά ιδρύματα κατά την παροχή των υπηρεσιών -της λήψης και διαβίβασης εντολών, της εκτέλεσης εντολών για λογαριασμό πελατών, της παροχής επενδυτικών συμβουλών, της διαχείρισης χαρτοφυλακίων, της έρευνας στον τομέα των επενδύσεων και της χρηματοοικονομικής ανάλυσης, της διάθεσης μεριδίων ή μετοχών ΟΣΕΚΑ ή άλλων οργανισμών συλλογικών επενδύσεων, της εκκαθάρισης συναλλαγών επί χρηματοπιστωτικών μέσων- οφείλουν να απασχολούν μόνον πρόσωπα ή να συνεργάζονται μόνον με πρόσωπα που διαθέτουν Πιστοποιητικό Καταλληλότητας.

Οι σχετικές πιστοποιήσεις είναι:

(α1) Λήψη, διαβίβαση και εκτέλεση εντολών σε κινητές αξίες. Το Πιστοποιητικό αφορά στην επενδυτική υπηρεσία της λήψης και διαβίβασης εντολών και της εκτέλεσης εντολών για λογαριασμό τρίτων.

(α2) Λήψη, διαβίβαση και εκτέλεση εντολών σε παράγωγα προϊόντα. Το Πιστοποιητικό αφορά στην επενδυτική υπηρεσία της λήψης και διαβίβασης εντολών και της εκτέλεσης εντολών για λογαριασμό τρίτων

(β1) Παροχή επενδυτικών συμβουλών σε κινητές αξίες. Το Πιστοποιητικό αφορά στην επενδυτική υπηρεσία της παροχής συμβουλών σε κινητές αξίες.

(β) Παροχή επενδυτικών συμβουλών. Το Πιστοποιητικό αφορά στην επενδυτική υπηρεσία της παροχής συμβουλών σε παράγωγα προϊόντα

(γ) Διαχείριση χαρτοφυλακίων. Το Πιστοποιητικό αφορά στην επενδυτική υπηρεσία της διαχείρισης χαρτοφυλακίων πελατών

(δ) Εκπόνηση αναλύσεων σχετικά με χρηματοπιστωτικά μέσα ή εκδότες. Το Πιστοποιητικό αφορά στην υπηρεσία της έρευνας στον τομέα των επενδύσεων και της χρηματοοικονομικής ανάλυσης

(ε) Διάθεση μεριδίων ή μετοχών ΟΣΕΚΑ ή άλλων οργανισμών συλλογικών επενδύσεων. Το Πιστοποιητικό

 (στ1) Εκκαθάριση συναλλαγών επί κινητών αξιών. Το Πιστοποιητικό αφορά στην υπηρεσία του καθορισμού θέσεων, συμπεριλαμβανομένου του υπολογισμού των καθαρών υποχρεώσεων που προκύπτουν από τη διενέργεια συναλλαγών επί κινητών αξιών και της διασφάλισης της διαθεσιμότητας των χρηματοπιστωτικών μέσων, των ρευστών διαθεσίμων ή και των δύο για την κάλυψη της έκθεσης που προκύπτει από τις εν λόγω θέσεις.

(στ2) Εκκαθάριση συναλλαγών επί παραγώγων. Το Πιστοποιητικό αφορά στην υπηρεσία του καθορισμού θέσεων, συμπεριλαμβανομένου του υπολογισμού των καθαρών υποχρεώσεων που προκύπτουν από τη διενέργεια συναλλαγών επί παραγώγων και της διασφάλισης της διαθεσιμότητας των χρηματοπιστωτικών μέσων, των ρευστών διαθεσίμων ή και των δύο για την κάλυψη της έκθεσης που προκύπτει από τις εν λόγω θέσεις.

Τα πιστοποιητικά χορηγούνται από την Τράπεζα της Ελλάδος και την Επιτροπή κεφαλαιαγοράς σε στελέχη που συμμετέχουν με επιτυχία σε γραπτές εξετάσεις πιστοποίησης.

Το κάθε ενδιαφερόμενο στέλεχος

• πρέπει να πληροί τις ελάχιστες προϋποθέσεις προσωπικής αξιοπιστίας, ακεραιότητας και τις ελάχιστες τυπικές προϋποθέσεις σύμφωνα με τα οριζόμενα στα Κεφάλαια Β & Γ του ΦΕΚ Β΄1925/30.5.2018
• να προχωρήσει σε σχετική αίτηση προς τις αρμόδιες αρχές (ΤτΕ ή Ε.Κ) και η αίτησή του να εγκριθεί,
• να προετοιμαστεί καταλλήλως για τις εξετάσεις του σύμφωνα με το ΦΕΚ B 3396/28.7.2021 «Ύλη εξετάσεων για την πιστοποίηση καταλληλότητας»
• να συμμετάσχει επιτυχώς στις εξετάσεις πιστοποίησης που διοργανώνονται από τους αρμόδιους φορείς.

Τα Πιστοποιητικά που χορηγούνται από την Τράπεζα της Ελλάδος και την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έχουν ισχύ πέντε (5) ετών από την έκδοσή τους.

Τα πιστοποιητικά ανανεώνονται ανά πέντε έτη είτε μέσω επιτυχούς συμμετοχής σε Σεμινάριο Επιμόρφωσης με αντικείμενο το νομοθετικό πλαίσιο της κεφαλαιαγοράς είτε μέσω επιτυχούς συμμετοχής στην εξέταση του τμήματος «Νομοθετικό Πλαίσιο Κεφαλαιαγοράς».