Πρόληψη και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT)

Το ΕΤΙ παρουσιάζει νέο σεμινάριο με αντικείμενο την πρόληψη και την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, με έμφαση στην πρακτική εφαρμογή του κανονιστικού πλαισίου στην καθημερινή λειτουργία των οργανισμών. Ιδιαίτερη έμφαση θα δοθεί στην πρακτική εφαρμογή των απαιτήσεων, στην αναγνώριση ενδεικτικών τυπολογιών και προειδοποιητικών ενδείξεων, καθώς και στην εξέταση πραγματικών ή αντιπροσωπευτικών περιπτώσεων.

Η νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες αποτελεί μία από τις πλέον σύνθετες μορφές οικονομικού εγκλήματος, με σημαντικές επιπτώσεις στη λειτουργία και την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Μέσω πολύπλοκων συναλλακτικών σχημάτων και διαδικασιών, παράνομα αποκτηθέντα περιουσιακά στοιχεία επιδιώκεται να αποκτήσουν νομιμοφανή προέλευση και να ενσωματωθούν στην επίσημη οικονομία.

Η διεθνοποίηση των οικονομικών δραστηριοτήτων, η αύξηση των διασυνοριακών συναλλαγών, η ανάπτυξη νέων χρηματοπιστωτικών προϊόντων και υπηρεσιών, καθώς και η ταχεία αξιοποίηση των ψηφιακών τεχνολογιών, έχουν δημιουργήσει πρόσθετες προκλήσεις για τον εντοπισμό και την αντιμετώπιση σχετικών κινδύνων. Παράλληλα, οι μέθοδοι που χρησιμοποιούνται για τη συγκάλυψη της προέλευσης των παράνομων εσόδων εξελίσσονται διαρκώς, απαιτώντας συνεχή ενημέρωση, αυξημένη εγρήγορση και αποτελεσματικούς μηχανισμούς πρόληψης και ελέγχου.

Για τα πιστωτικά ιδρύματα και τα λοιπά υπόχρεα πρόσωπα, η συμμόρφωση με το διεθνές, ενωσιακό και εθνικό κανονιστικό πλαίσιο δεν περιορίζεται στην τυπική τήρηση επιμέρους υποχρεώσεων. Προϋποθέτει την υιοθέτηση αποτελεσματικής προσέγγισης με βάση τον κίνδυνο, την εφαρμογή διαδικασιών γνώσης και δέουσας επιμέλειας του πελάτη, τη συνεχή παρακολούθηση των συναλλαγών, την αναγνώριση ύποπτων ή ασυνήθιστων δραστηριοτήτων, καθώς και την ύπαρξη κατάλληλων πολιτικών, εσωτερικών ελέγχων και εκπαιδευμένης στελέχωσης.

Κατεβάστε την αναλυτική  περιγραφή του Προγράμματος εδώ: Οδηγός Σπουδών Προγράμματος AML / CFT 

Διεξαγωγή: 11 και 13 Νοεμβρίου 2026

Το πρόγραμμα αποσκοπεί στη συστηματική και ολοκληρωμένη ενημέρωση των συμμετεχόντων σχετικά με το πλαίσιο πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, καθώς και στην ενίσχυση της ικανότητάς τους να αναγνωρίζουν, να αξιολογούν και να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τους σχετικούς κινδύνους.

Με την ολοκλήρωση του σεμιναρίου, οι συμμετέχοντες θα είναι σε θέση να:

• κατανοούν τις βασικές έννοιες, τα στάδια και τις σύγχρονες μορφές νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες,
• αναγνωρίζουν τις βασικές υποχρεώσεις των υπόχρεων προσώπων (π.χ. πιστωτικών ιδρυμάτων) και τις αρμοδιότητες των εμπλεκόμενων μονάδων και στελεχών,
• εφαρμόζουν τις αρχές της γνώσης του πελάτη, της δέουσας και της αυξημένης δέουσας επιμέλειας,
• αξιολογούν τους πελάτες, τις επιχειρηματικές σχέσεις και τις συναλλαγές με βάση τον κίνδυνο,
• εντοπίζουν ενδείξεις ύποπτης ή ασυνήθιστης δραστηριότητας και να κατανοούν τα ενδεδειγμένα στάδια χειρισμού και αναφοράς,
• κατανοούν τη λειτουργία των πολιτικών, διαδικασιών και μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου για την αποτελεσματική εφαρμογή των απαιτήσεων,
• αξιοποιούν πρακτικά παραδείγματα και μελέτες περιπτώσεων για την αντιμετώπιση σύνθετων συναλλακτικών σχημάτων,αντιλαμβάνονται τις διοικητικές, ποινικές, οικονομικές και συνέπειες φήμης που μπορεί να προκύψουν από τη μη συμμόρφωση ή την πλημμελή εφαρμογή του κανονιστικού πλαισίου.

Το σεμινάριο απευθύνεται σε στελέχη πιστωτικών ιδρυμάτων, χρηματοπιστωτικών οργανισμών και λοιπών υπόχρεων προσώπων, ανεξάρτητα από το εάν απασχολούνται στην πρώτη γραμμή των δραστηριοτήτων, σε μονάδες υποστήριξης ή σε επιτελικές και ελεγκτικές λειτουργίες.

Ειδικότερα, απευθύνεται σε:

• υπευθύνους AML και στελέχη που συμμετέχουν στον σχεδιασμό, την εφαρμογή και την παρακολούθηση των σχετικών πολιτικών και διαδικασιών,
• στελέχη των Μονάδων Κανονιστικής Συμμόρφωσης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες,
• στελέχη πρώτης γραμμής: δίκτυο καταστημάτων, εξυπηρέτηση πελατών, εταιρική και ιδιωτική τραπεζική, onboarding και διαχείριση πελατειακών σχέσεων,
• στελέχη που ασχολούνται με KYC, CDD, EDD, παρακολούθηση συναλλαγών, διερεύνηση alerts και υποβολή αναφορών,
• στελέχη των Διευθύνσεων Διαχείρισης Κινδύνων, Εσωτερικού Ελέγχου, Νομικών Υπηρεσιών και Εσωτερικής Διακυβέρνησης,
• στελέχη που απασχολούνται σε συστήματα πληρωμών, κανονιστικό έλεγχο συναλλαγών, κυρώσεις και περιοριστικά μέτρα,
• στελέχη επενδυτικών επιχειρήσεων, εταιρειών διαχείρισης συλλογικών επενδύσεων και περιουσίας, ιδρυμάτων πληρωμών, ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος, ασφαλιστικών επιχειρήσεων και λοιπών χρηματοπιστωτικών οργανισμών,
• εσωτερικούς και εξωτερικούς ελεγκτές, καθώς και επαγγελματίες που συμμετέχουν στην αξιολόγηση και την παρακολούθηση των κινδύνων οικονομικού εγκλήματος.

Το πρόγραμμα είναι κατάλληλο τόσο για στελέχη που επιθυμούν να αποκτήσουν μια πρώτη ολοκληρωμένη εικόνα του αντικειμένου, όσο και για έμπειρα στελέχη που επιθυμούν να συστηματοποιήσουν και να επικαιροποιήσουν τις γνώσεις τους.

• Βασίλης Παναγιωτίδης, Ανώτερος Διευθυντής ΕΕΤ
• Ελευθερία Αχλαδιανάκη, Senior Compliance Specialist, Founder & Managing Parnter, Orbit Σύμβουλοι ΙΚΕ, Επικεφαλής ΣΜΕΧΑ

8 ώρες διδασκαλίας

Με την ολοκλήρωση του σεμιναρίου, οι συμμετέχοντες λαμβάνουν πιστοποιητικό παρακολούθησης.

Προϋποθέσεις: Παρακολούθηση τουλάχιστον 7 από τις 8 ώρες του προγράμματος  

Η διοργάνωση του σεμιναρίου θα πραγματοποιηθεί στο περιβάλλον ηλεκτρονικής εκπαίδευσης του ΕΤΙ που φιλοξενείται στη διαδικτυακή διεύθυνση https://elearning.eti.gr/, σε εικονική αίθουσα ειδικά διαμορφωμένη για το εν λόγω εκπαιδευτικό έργο και μέσω βίντεο διάσκεψης. Η πρόσβαση στην πλατφόρμα πραγματοποιείται μέσω του διαδικτύου, με τη χρήση φυλλομετρητή (Web browser) από ηλεκτρονικό υπολογιστή (desktop /laptop) ή φορητή συσκευή (προτεινόμενο tablet και όχι κινητό τηλέφωνο).

Για την συμμετοχή σας πρέπει να διαθέτετε απαραιτήτως ταχύτητα σύνδεσης 4Mbps και άνω, κάμερα και ακουστικά ή ηχεία συνδεδεμένα ή ενσωματωμένα στο τερματικό σας.

Το Σεμινάριο αντιστοιχεί σε  16 ώρες φόρτου εργασίας, ο οποίος περιλαμβάνει 8 ώρες διδασκαλίας και 8 ώρες προσωπικής μελέτης.

Δίδακτρα: 360€

Παρέχονται ειδικές τιμολογιακές ρυθμίσεις για περιπτώσεις πολλαπλών δηλώσεων συμμετοχής, κατόπιν σχετικής επικοινωνίας και συνεννόησης με το ΕΤΙ – ΕΕΤ.