Διαβούλευση της ESMA αναφορικά με την ψηφιοποίηση των επενδυτικών υπηρεσιών για τους ιδιώτες επενδυτές Διαβούλευση της ESMA αναφορικά με την ψηφιοποίηση των επενδυτικών υπηρεσιών για τους ιδιώτες επενδυτές

Στις 14 Δεκεμβρίου 2023, η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) δημοσίευσε κείμενο διαβούλευσης αναφορικά με την ψηφιοποίηση των επενδυτικών υπηρεσιών για τους ιδιώτες επενδυτές (retail investment services) και λοιπά θέματα σχετικά με την προστασία των επενδυτών στο πλαίσιο της Οδηγίας (ΕΕ) 2014/65 (MiFID II).

Με την εν λόγω διαβούλευση η ESMA ως στόχο έχει να αναπτύξει τη θέση της όσον αφορά τις διαδικτυακές γνωστοποιήσεις, τη χρήση ψηφιακών εργαλείων και τις πρακτικές εμπορικής προώθησης (περιλαμβανομένων των μέσων κοινωνικής δικτύωσης) στις επενδυτικές υπηρεσίες, και ιδίως να αξιολογήσει εάν χρειάζεται σχετική ρυθμιστική παρέμβαση.

Η ως άνω διαβούλευση λήγει στις 14 Μαρτίου 2024.

Κείμενο διαβούλευσης της ESMA

Διαβούλευση της ESMA για τη μείωση του κύκλου διακανονισμού (settlement cycle) Διαβούλευση της ESMA για τη μείωση του κύκλου διακανονισμού (settlement cycle)

Στις 5 Οκτωβρίου 2023, η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) δημοσίευσε πρόσκληση υποβολής στοιχείων (call for evidence) σχετικά με τη μείωση του κύκλου διακανονισμού (settlement cycle).

Στόχοι της εν λόγω διαβούλευσης είναι:

• αφενός η εκτίμηση του κόστους και των πλεονεκτημάτων μιας πιθανής μείωσης του κύκλου διακανονισμού στην Ευρωπαϊκή Ένωση (ΕΕ),
• και αφετέρου ο προσδιορισμός πιθανών απαραίτητων ρυθμιστικών δράσεων για την εξομάλυνση του αντικτύπου της προγραμματισμένης μείωσης του κύκλου διακανονισμού σε Τ+1 σε άλλες δικαιοδοσίες, όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες, για τους συμμετέχοντες στην αγορά της ΕΕ.

Η καταληκτική ημερομηνία για την υποβολή στοιχείων είναι η Παρασκευή, 15 Δεκεμβρίου 2023.

Κείμενο διαβούλευσης της ESMA

Κοινή εποπτική άσκηση της ESMA και των εθνικών αρμόδιων αρχών όσον αφορά την ενσωμάτωση παραγόντων βιωσιμότητας στις απαιτήσεις της MiFID II Κοινή εποπτική άσκηση της ESMA και των εθνικών αρμόδιων αρχών όσον αφορά την ενσωμάτωση παραγόντων βιωσιμότητας στις απαιτήσεις της MiFID II

Στις 3 Οκτωβρίου 2023, η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) ανακοίνωσε ότι, εντός του 2024, θα διενεργήσει από κοινού με τις εθνικές αρμόδιες αρχές (NCAs) εποπτική άσκηση με θέμα την ενσωμάτωση των παραγόντων βιωσιμότητας (sustainability) στις υποχρεώσεις αξιολόγησης καταλληλότητας (suitability assessment) και διακυβέρνησης προϊόντων (product governance) των επιχειρήσεων επενδύσεων, στο πλαίσιο της Οδηγίας (ΕΕ) 2014/65 (MiFID II). 

Στόχος είναι να αξιολογηθεί η πρόοδος που έχουν σημειώσει οι επιχειρήσεις επενδύσεων στην εφαρμογή των υποχρεώσεων βιωσιμότητας, οι οποίες τέθηκαν σε εφαρμογή εντός του 2022 με την τροποποίηση των σχετικών κατ' εξουσιοδότηση πράξεων της MiFID II. 

Ανακοίνωση της ESMA 

Δημοσίευση κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2023/1626 της Επιτροπής όσον αφορά τον μηχανισμό κυρώσεων για περιπτώσεις αδυναμίας διακανονισμού σχετικά με εκκαθαρισμένες συναλλαγές που υποβάλλονται από κεντρικούς αντισυμβαλλομένους για διακανονισμό Δημοσίευση κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2023/1626 της Επιτροπής όσον αφορά τον μηχανισμό κυρώσεων για περιπτώσεις αδυναμίας διακανονισμού σχετικά με εκκαθαρισμένες συναλλαγές που υποβάλλονται από κεντρικούς αντισυμβαλλομένους για διακανονισμό

Στις 11 Αυγούστου 2023, δημοσιεύτηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) ο κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2023/1626 της Επιτροπής για την τροποποίηση των ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που καθορίζονται στον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2018/1229 όσον αφορά τον μηχανισμό κυρώσεων για περιπτώσεις αδυναμίας διακανονισμού σχετικά με εκκαθαρισμένες συναλλαγές που υποβάλλονται από κεντρικούς αντισυμβαλλομένους για διακανονισμό.

Ο παρών κανονισμός θα αρχίσει να εφαρμόζεται από τις 2 Σεπτεμβρίου 2024. 

Κατ' εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2023/1626

Δημοσίευση της ESMA σε σχέση με τον ορισμό της συμβουλής ('advice') στο πλαίσιο της MiFID II Δημοσίευση της ESMA σε σχέση με τον ορισμό της συμβουλής ('advice') στο πλαίσιο της MiFID II

Στις 11 Ιουλίου 2023, η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) δημοσίευσε επικαιροποιημένο κείμενο σε σχέση με τον ορισμό της συμβουλής (‘advice’) στο πλαίσιο της οδηγίας (ΕΕ) 2014/65 (MiFID II).

Η ως άνω εποπτική ενημέρωση (‘supervisory briefing’) ως στόχο έχει τόσο να διευκολύνει τις εθνικές αρμόδιες αρχές κατά τις εποπτικές τους δραστηριότητες, όσο και να παρέχει οδηγίες στις επιχειρήσεις επενδύσεων. Ενδεικτικά, καλύπτει τις ακόλουθες θεματικές: 

• την παροχή προσωπικών συστάσεων και σε ποιες περιπτώσεις τυχόν άλλες μορφές πληροφόρησης (π.χ. παρουσίαση ποικίλων προϊόντων) θα μπορούσαν να συνιστούν επενδυτική συμβουλή, 
• πότε μια σύσταση νοείται ως κατάλληλη για τον πελάτη ή ως συμβατή με τα δεδομένα του πελάτη, 
• ζητήματα σχετικά με την περίμετρο του ορισμού της προσωπικής σύστασης, καθώς και
• ζητήματα σχετικά με τη μορφή επικοινωνίας, περιλαμβανομένης της χρήσης μέσων κοινωνικής δικτύωσης.

Εποπτική ενημέρωση της ESMA